Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам, CySEC, опубликовала накануне циркуляр, в котором говорится о том, что некоторые регулируемые компании не соблюдают требования к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, оценке рисков и мониторингу транзакций.
Выводы регулятора были основаны на нескольких выборочных проверках, проведенных в 2019 и 2020 годах. Основное внимание CySEC было сосредоточено на оценке соблюдения регулирующими фирмами обязательных законов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
«В ряде случаев мы наблюдали, что компании не пересматривают оценку рисков по AML/CFT при изменении профилей риска клиентов», говорится в заявлении регулятора. «В итоге информация по рискам клиентов в отношении отмывания денег и финансирования терроризма устаревает и не отражает текущее положение дел».
Нужны нормативные аудиты
Кроме того, регулятор выявил, что регулируемые компании не проявляют должную осмотрительность в отношении своих клиентов.
В CySEC отметили, что компании не заполняют и не обновляют должным образом экономический профиль своих клиентов, который должен включать в себя источник дохода, ожидаемый оборот и источник финансирования. Процессы по верификации данных о клиенте тоже хромают.
Более того, регулятор обнаружил, что многие поставщики финансовых услуг предоставили недостаточную и неточную информацию об основной деятельности и операциях своих клиентов. Также были выявлены недостатки в калибровке мониторинга транзакций с учетом клиентских бизнес-моделей.
Ранее регулятор опубликовал аналогичный циркуляр, связанный с другими недостатками, выявленными в деятельности кипрских инвестиционных фирм (CIF).
Однако CySEC не раскрыла названия компаний, у которых были обнаружены недостатки. Скорее всего, вскоре последуют уведомления о штрафах и других карательных мерах.
«Регулируемые организации должны постоянно прикладывать усилия для обеспечения адекватных процессов по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Последствия неспособности управлять подобными рисками серьезны и наносят ущерб не только регулируемым организациям, но и финансовой системе в целом», отметила председатель CySEC, Деметра Калогеру.
