В рамках дорожной карты Правительства Российской Федерации по регулированию криптовалют, перед финансовым регулятором страны, Банком России, поставлена задача усилить банковский контроль за денежными операциями россиян. Об этом рассказало сегодня издание «Известия».
Дело в том, что в сентябре прошлого года были утверждены «Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан», в которых регулятор указал на случаи перевода денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.
Для борьбы с нелегальными транзакциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.
При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, а при наличии оснований — блокировать транзакции. В случае двух и более отказов в выполнении переводов в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.
В ЦБ РФ и ряде банков заявили «Известиям», что уже применяют меры по контролю денежных переводов между гражданами для пресечения нелегальных транзакций. Эксперты допускают, что с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты.
Напомним, что в декабре прошлого года агентство РБК сообщило о том, что Центробанк РФ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами. Это нужно российскому регулятору для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты, считают эксперты.
