Американский финансовый регулятор, Комиссия по срочной биржевой торговле (CFTC), опубликовал бюллетень для клиентов, предупреждающий пользователей платформ онлайн-знакомств и социальных сетей об участившихся случаях мошенничества.
Дело в том, что злоумышленники втираются в доверие и предлагают жертвам перевести деньги на сайты якобы для торговли контрактами на разницу (CFD) на валюту (форекс), драгметаллы или криптовалюты. Этот бюллетень — часть национальной кампании под названием «Роман или обман». Таким образом власти хотят поднять осведомленность о мошенничестве в романтических отношениях.
В ведомстве отмечают, что новые знакомые через время переводят разговоры на деньги, зарплаты и финансовые рынки. Они как бы невзначай сообщают, что успешно торгуют, или лично знают успешных трейдеров, а затем предлагают жертве помощь в торговле на рынке Форекс, драгоценными металлами или цифровыми активами. Они отправляют доверившихся им людей на мошеннические торговые платформы.
Комиссия по срочной биржевой торговле напоминает, что ввязываться в трейдинг по рекомендации людей из приложений для знакомств или социальных сетей — опасно. Даже если отношения длятся не одну неделю или даже не один месяц.
День за днем разговоры плавно уходят в сторону денег. Зачастую настроение собеседника якобы зависит от того, что происходит на рынках. Они склонны говорить о своих экстравагантных тратах и расспрашивать жертв о зарплатах, долгах или денежных проблемах. Они начинают обсуждать будущие совместные цели и мечты, планировать встречу в реале. Как только им удается завоевать и укрепить доверие, начинается вторая фаза мошенничества. Они предлагают жертве приобщиться к трейдингу.
Мошенничество сосредоточено на торговле цифровыми активами или торговле иностранной валютой (форекс) или контрактами на золото. В случаях, связанных с цифровыми активами, жертв просят купить виртуальную валюту и перевести ее на цифровой кошелек мошенника или на мошенническую торговую платформу. Если речь идет о торговле на форексе, мошенники предлагают загрузить программное обеспечение или мобильное приложение. Затем деньги отправляются в офшорную компанию, которая манипулирует балансами и демонстрирует «инвесторам» огромные прибыли, побуждая их вкладывать больше средств.
Как правило, жертвам предлагают начать с малого. Мошенники помогают им один-два раза вывести небольшие суммы, чтобы усыпить бдительность и убедить в благонадежности брокера. Затем люди вкладывают больше денег. Им рассказывают о редкой возможности сорвать куш. Иногда мошенник предлагает одолжить часть требуемой суммы, чтобы продемонстрировать, что они «в деле». Зачастую решение по этим инвестиционным предложениям нужно принимать очень быстро.
Как только люди заводят на свои счета крупные суммы — иногда десятки тысяч долларов — начинаются проблемы. Или же внезапно появляются налоги, комиссии или сборы, которые необходимо заплатить. Проблемы с обслуживанием клиентов — еще одна распространенная уловка. Как правило, единственный способ решить вопрос — увеличить инвестиции. И любые разговоры о снятии денег вызывают отпор со стороны «возлюбленного», который с самого начала участвовал в мошенничестве. Они злятся и стыдят жертв за страх, недоверие или отсутствие обязательств.
Когда жертвы, наконец, решают забрать деньги, клиентская служба перестает отвечать, а партнер начинает вести себя агрессивно или даже шантажирует жертву, угрожая раскрыть компрометирующие фотографии или сообщения. Когда жертвы в конечном итоге отказываются платить, всякое общение прекращается, а мошеннический вебсайт, представитель службы поддержки клиентов, «брокер», возлюбленный и его онлайн-профиль, исчезают вместе с деньгами.
