Австралийский регулятор финансового рынка обратился к брокерам и настоятельно попросил их проявить максимум осторожности, предлагая розничным инвесторам высокорисковые инструменты или продукты.
Кроме того, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) определила высокорисковые продукты и услуги, в их число входят маржинальные продукты и криптовалюты. Также, регулятор советует воздержаться от маркетинговых ходов, включающих в себя предложение нулевых или ультранизких комиссий.
Предупреждение поступило после того, как несколько брокеров расширили линейку продуктов, чтобы нарастить выручку. Выскорисковые инструменты не находятся под полным запретом, но брокерам следует проявить осторожность, предлагая их розничным инвесторам, не обладающим нужными знаниями и опытом для работы.
Комиссар ASIC Даниэль Пресс заявила: «Держатели лицензии на оказание финансовых услуг в Австралии (AFS) будут привлечены к ответственности, если выяснится, что они действуют не достаточно эффективно, честно и справедливо».
Например, маржинальные финансовые инструменты — это сложный продукт, который обычно предлагают институциональным инвесторам. В этом предупреждении подчеркивается, что некоторые особенности этих инструментов не понятны розничным инвесторам.
«Мы будем вмешиваться, если увидим несправедливые или неуместные предложения для розничных инвесторов», добавила пресс-секретарь.
Криптовалюты тоже попадают в серую зону австралийского регулирования. В ASIC обеспокоены тем, что многие брокеры предлагают их наряду с регулируемыми финансовыми продуктами. «Криптоактивы являются высокорискованными, волатильными и сложными», говорится в сообщении.
«Брокеры должны очень тщательно подумать, прежде чем предлагать криптоактивы своим клиентам. До инвесторов нужно донести информацию о том, чем отличаются эти инструменты, и какие риски с ними связаны. Мы ожидаем, что брокеры примут необходимые меры», подчеркнули в ASIC.
Маркетинговые стратегии
Кроме того, австралийский регулятор обратил особое внимание на применяемые брокерами маркетинговые тактики. Многие торговые платформы обещают нулевые или ультранизкие комиссии. Однако на самом деле истинные затраты маскируются и закладываются в спреды или другие сборы.
«Мы обеспокоены тем, что требования «нулевой комиссии» могут не соответствовать действительности, если услуга входит в состав пакета продуктов и услуг, которые, фактически, финансируют деятельность брокера и побуждают инвесторов брать на себя дополнительные риски», сказал регулятор.
