Бум на рынке недвижимости в золотом городе Дубае и мраморном городе Абу-Даби привлек много инвесторов, в том числе и тех, кто надеется трансформировать свои существенные запасы виртуальных активов в нечто более материальное. Брокерский рынок недвижимости в ОАЭ быстро уловил эту тенденцию, и теперь многие брокерские компании разрешают покупать квартиры, жилье и офисные помещения в ОАЭ за криптовалюту.
Своим экспертным мнением с редакцией Finance Magnates поделилась Белла Розенберг.
Но когда основные участники сделки — покупатели, брокеры по недвижимости и поставщики ликвидности — работают без регулирования, возникают проблемы. На это обратило внимание Министерство экономики ОАЭ, которое заявило, что такие компании теперь будут тщательно контролироваться на предмет признаков отмывания денег. Те, кто помогает проводить такие транзакции, обычно прячут деятельность по отмыванию денег за вывеской работы на финансовых рынках и аналитики. На самом деле они являются поставщиками ликвидности для держателей криптовалют через третьих лиц.
Выполнение функций контактного лица для стороннего провайдера и инвестиционные возможности в сфере недвижимости создают видимость того, что брокер не несет никакой ответственности за отмывание денег и проверку KYC. Однако именно это и является главным индикатором отмывания денег — осуществление транзакции для третьей стороны, при том что бенефициарным владельцем будет первоначальный клиент.
Этот тренд, как и ICO с NFT в начале 2020 и 2021 годов, скоро достигнет критической точки, и государственным правоохранительным органам придется обеспечить соблюдение Рекомендаций FATF, таких как Рекомендация 15 о виртуальных активах, и внедрить подход с учетом риска для рынка недвижимости, как указано в отчете за 2022 год.
Как подчеркивается в докладе, использование недвижимости в качестве средства отмывания преступных и незарегистрированных доходов позволяет преступникам взвинчивать цены на жилье и коммерческую недвижимость. Они избавляются от денег, полученных незаконным путем и лишают реальных покупателей возможности купить жилье.
Ожидается, что этот вопрос будет поднят и рассмотрен в ходе новых запланированных раундов переговоров FATF с ОАЭ. В настоящее время единственным выходом для регулирующих органов ОАЭ, таких как VARA, SCA и Центральный банк ОАЭ, расположенный в Абу-Даби, будет обеспечение выполнения предупреждений, вынесенных Министерством экономики ОАЭ, и обеспечение надлежащего лицензирования поставщиков ликвидности.
