Крупнейшая криптовалютная биржа, Binance, и ее владелец Чампэн Чжао снова оказались в центре сразу двух регуляторных скандалов. Сначала агентство Reuters обвинило криптогиганта в том, что тот предумышленно осуществлял контроль над «независимым» филиалом в США. Затем Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на Binance и Чжао за нарушение правил торговли ценными бумагами.
Итак, Reuters рассказало о том, что Binance осуществляла контроль над филиалом в США, несмотря на то, что обе фирмы утверждали, что они работали независимо друг от друга. Исполнительный директор Binance был основным оператором пяти банковских счетов, принадлежащих «независимому» американскому филиалу биржи Binance.US, включая счет, на котором хранились средства американских клиентов.
Reuters заявляет, что Silvergate Bank уполномочил исполнительного директора Гуанъин Чена, соратника генерального директора Binance Чанпэна Чжао, управлять счетами в 2019 и 2020 годах. Это позволило Чену перемещать средства, хранящиеся на банковских счетах. Сотрудникам Binance.US пришлось просить Чена обработать платежи, в том числе для распределения заработной платы.
В свою очередь, финансовый регулятор США (SEC) выдвинул 13 обвинений, включая незарегистрированные предложения и продажи токенов BNB и BUSD, продукты Simple Earn и BNB Vault и стейкинг. Из судебного документа следует, что Комиссия признала токен BNB, как и стейблкоин BUSD, носящий бренд биржи, ценными бумагами. Выпуск BUSD был запрещен американскими регуляторами еще в феврале.
Ответ представителей криптовалютной биржи на расследование Reuters не заставил долго себя ждать:
«Мы не можем назвать ни одной биржи — или, если брать шире, ни одного другого финансового учреждения — которые сегодня делали бы больше, чем Binance, чтобы не допустить злоумышленников на свою платформу. Наши политики и процессы отвечают требованиям AMLD5/6 по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. У нас есть надежная программа нормативного-правового соответствия, которая включает сложные принципы и инструменты по борьбе с отмыванием денег и обходом международных санкций для выявления и устранения подозрительной деятельности. В нашей команде даже есть специалисты, которые полностью посвятили свою карьеру борьбе с терроризмом.
Журналисты часто упускают из виду (или, возможно, в данном случае намеренно игнорируют) тот факт, что криптобиржа (как и кто-либо другой) не может заблокировать или отменить внесение цифрового актива после того, как транзакция была подтверждена в блокчейне. Это фундаментальная особенность всех операций с цифровыми активами. Настоящим показателем нормативного соответствия для криптовалютной биржи являются меры обнаружения подозрительных депозитов и реагирования на них, и именно в этих аспектах Binance является лидером отрасли. Когда нам становится известно о подозрительных действиях, мы вмешиваемся и принимаем соответствующие меры, включая заморозку средств и сотрудничество с правоохранительными органами в расследовании.
В настоящее время вопросами нормативно-правового соответствия в Binance занимается более 750 человек, многие из которых имеют опыт работы в правоохранительных и регулирующих органах. В этом году мы уже помогли правоохранительным органам заморозить или изъять более 1 млрд долларов. Почти половина нашей команды нормативно-правового соответствия работает с контролем исполнения санкций, включая вопросы отмывания денег, проверки имен и клиентов (KYC) и мониторинга блокчейнов», говорится в недавнем релизе Binance.
