Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, направил недавно своим подопечным банкам информационное письмо, которым рекомендовал усилить контроль за деятельностью своих платежных агентов. Документ подписан зампредом ЦБ РФ, Ольгой Поляковой.
Дело в том, что в последнее время регулятор выявляет случаи, когда некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки.
Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Регулятор подчеркивает, что это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан.
«Осуществление кредитными организациями операций в результате использования таких электронных средств платежа создает значительные риски вовлеченности кредитных организаций в проведение высокорисковых с точки зрения ОД/ФТ операций, направленных на обеспечение расчетов между неустановленными лицами и «теневым» бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и других», — говорится в соответствующем письме.
Отмечается, что платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций.
Таким образом, регулятор рекомендует российским банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк, напоминает регулятор.
Напомним, что, в марте этого года, Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Банк Стрела» (ранее «Северо-западный инвестиционно-промышленный банк»), который нарушал федеральные законы и являлся посредником (intermediary bank) для печально известного Киви (QIWI) Банка, который также лишился лицензии месяцем ранее. По величине активов кредитная организация занимала 321 место в банковской системе РФ.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
