Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, сообщил сегодня о том, что отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Банк Стрела» (ранее «Северо-западный инвестиционно-промышленный банк»), который нарушал федеральные законы и являлся посредником (intermediary bank) для печально известного Киви (QIWI) Банка, который также лишился лицензии месяц тому назад. По величине активов кредитная организация занимала 321 место в банковской системе РФ.
«Банк России принял такое решение, руководствуясь тем, что «Банк Стрела» нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры. Также АО допускало нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — говорится в сегодняшнем релизе ЦБ РФ.
Как подчеркивает Центробанк, «Банк Стрела» специализировался на оказании услуг по переводу денежных средств между КИВИ Банком и иными участниками рынка банковских услуг. «Значительные объемы операций в рамках указанной деятельности были направлены на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом (переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор) и являлись высокорисковыми», — сказал регулятор.
Информация о проводившихся АО Банк Стрела операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы
Таким образом, соответствующим приказом ЦБ в АО «Банк Стрела» назначена временная администрация, функции которой возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Также регулятор сообщил вкладчикам опального банка, что тот является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов должны быть возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика. Как уже говорилось, выплата вкладов производится ГК «АСВ».
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
