Австралийский регулятор выдал временное распоряжение на приостановление деятельности компании Trademax Australia Limited, которая управляет брендом TMGM в Австралии. Ранее таким санкциям уже подверглись другие форекс-брокеры и брокеры контрактов на разницу (CFD).
Регулятор действует в рамках Обязательств по дизайну и распространению (DDO). Согласно распоряжению, брокер не может открывать торговые счета или совершать сделки с CFD и валютами для розничных инвесторов в течение 21 дня.
ASIC наказывает еще одного брокера CFD
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выпустила два временных распоряжения о приостановке деятельности, утверждая, что анкета брокера для розничных инвесторов не отвечает обязанностям по выполнению обязательств, а в процессе онбординга отсутствуют средства контроля и оценки того, подходят ли клиенты для его целевых рынков.
«ASIC сделала временные распоряжения для защиты розничных инвесторов от приобретения CFD или торговли валютами с маржей у Trademax, где эти продукты могут не соответствовать их финансовым целям, ситуации или потребностям», — отметил регулятор, добавив, что существующие клиенты все еще могут закрывать свои позиции.
Бренд TMGM работает по всему миру с лицензиями в Австралии, Новой Зеландии, Вануату и Маврикии. Действия ASIC распространяются только на операции регулируемой австралийской компании.
Регулятор подчеркнул, что форекс брокер не проводил адекватный опрос потенциальных клиентов об их финансовом положении, толерантности к риску и инвестиционных целях для торговли рискованными продуктами CFD и валютами с кредитным плечом. Кроме того, онлайн-брокер не смог обеспечить своим потенциальным клиентам техническое понимание CFD на криптоактивы.
ASIC далее указал, что анкеты TMGM имели существенный недостаток в дизайне, включая предупреждающие сообщения, предлагающие клиентам пересмотреть свои ответы, а также возможность бесконечно делать две попытки каждые 24 часа.
«TMGM предприняла немедленные действия в ответ на это распоряжение», — сообщил представитель TMGM редакции Finance Magnates. «Мы временно прекратили онбординг австралийских клиентов и привлекли опытного внешнего юриста по комплаенсу, чтобы оперативно и эффективно решить проблемы с ASIC».
Обязательные правила DDO
ASIC внедрила правила DDO в октябре 2021 года и строго применяет эти обязательства для компаний, предоставляющих финансовые услуги. Согласно этим правилам, поставщики финансовых услуг должны гарантировать, чтобы продукты разрабатывались с учетом потребностей потребителей и распространялись целенаправленно. Они также должны отслеживать результаты и периодически пересматривать свои механизмы управления продуктами.
На сегодняшний день регулятор выпустил 86 временных распоряжении о приостановке деятельности за нарушения DDO, в том числе в отношении Saxo Capital Markets и Mitrade. Но они были отменены после устранения недостатков. Кроме того, ASIC подала в суд на eToro за недостатки DDO, что стало его первым иском против брокера CFD за нарушение таких правил.
