Австралийский финансовый регулятор, Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), обнаружил «значительные возможности для улучшения» правил создания и распространения (DDO), касающихся внебиржевых деривативов и других розничных продуктов с высоким уровнем риска. К ним относятся контракты на разницу (CFD) и криптовалютные производные инструменты.
ASIC считает, что DDO можно улучшить
Австралийский регулятор пришел к выводу, что поставщики финансовых услуг, предлагающие эти сложные инвестиционные инструменты, излишне полагаются на анкеты клиентов в качестве основного фильтра для распространения. Они должны пересмотреть свой массовый маркетинг внебиржевых деривативов и более тщательно подойти к вопросу выполнения своих обязательств.
«Эмитенты продуктов не должны просто полагаться на анкеты клиентов в рамках выполнения своих обязательств по распространению. Это продукты с высоким уровнем риска, а значит, скорее всего, потребуется целый ряд мер контроля, чтобы убедиться, что они попадают к нужным потребителям на «нишевых» целевых рынках», — заявила заместитель председателя ASIC Карен Честер (Karen Chester).
«Мы также обеспокоены массовой рекламой этих высокорискованных финансовых продуктов. В отсутствие надежного контроля за распространением такая маркетинговая стратегия может привести к тому, что эти продукты попадут не в те руки — к потребителям, для которых они не предназначены или не подходят».
ASIC ввела в действие правила DDO в октябре 2021 года и с тех пор строго следит за выполнением этих обязательств компаниями, предоставляющими финансовые услуги. Согласно этим правилам, поставщики финансовых услуг должны создавать продукты с учетом потребностей потребителей и распространять их строго среди целевой аудитории. Кроме того, они должны отслеживать результаты и со временем пересматривать свои механизмы управления продуктами.
ASIC уже приняла меры против пяти эмитентов розничных внебиржевых деривативных продуктов за нарушение DDO, в том числе санкции коснулись Saxo Capital Markets и Mitrade. В прошлом месяце ASIC подала иск против компании eToro в связи с нарушениями DDO в ее предложениях CFD. Это первый иск, поданный ASIC против CFD-брокера за нарушение правил DDO.
«ASIC разочарована тем, что некоторые эмитенты розничных продуктов с высоким уровнем риска мало что изменили в ответ на свои обязательства по созданию и распространению», — добавил Честер.
Помимо правил DDO, ASIC также существенно ограничила кредитное плечо, предлагаемое брокерами розничным трейдерам. Ограничение действует до мая 2027 года. Кроме того, ASIC ввела запрет на бинарные опционы, который будет действовать до октября 2031 года.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
