Третий в России банк по количеству розничных активных клиентов, Т-Банк (бывший Тинькофф), владельцем которого в 2022 году стал миллиардер Владимир Потанин, создал проект «Кибершквал» — платформу специальных ботов для проактивной борьбы с мошенничеством в инвестициях.
Данный проект — продолжение Фабрики человекоподобных роботов. Теперь боты не только отвечают на звонки мошенников, но и проактивно нейтрализуют лжеброкеров, создавая шквал заявок от якобы потенциальных жертв на сайтах с явными признаками мошенничества.
«ЦБ РФ ежегодно выявляет тысячи организаций с признаками финансовых пирамид, а потери граждан от псевдоинвестиций составляют миллиарды рублей. Недобросовестные инвестпроекты входят в топ популярных видов мошенничества по количеству случаев, а по средней сумме потерь занимают первое место, опережая классическое телефонное мошенничество со «службами безопасности» или «операторами сотовой связи», — говорится в сегодняшнем релизе онлайн-банка.
Таким образом, для борьбы с этим видом преступности Т-Банк создал «Кибершквал» на базе собственных разработок в области искусственного интеллекта и голосовых помощников.
Роботы-диверсанты
Технология на основе ИИ сканирует интернет-пространство и ищет сайты, рекламирующие псевдоинвестиции. Подавляющее большинство лжеброкеров или финансовых пирамид имеют собственные страницы, а некоторые крупные — даже серию запасных сайтов на случай блокировки основных. На них обычно не содержится никакой конкретики об инвестициях, зато всегда есть обещания сверхвысоких доходов, мгновенных выплат, отсутствия инвестиционных рисков и так далее. Эти и сотни других признаков выявляет сканер.
Ключевая задача сервиса — усложнить жизнь лжеброкерам и потратить их рабочее время на разговоры с ботами, которых они принимают за потенциальных клиентов, заинтересованных в инвестициях
ML-модель сканера обучена на 20 тысячах подобных сайтов и определяет признаки мошенничества с точностью 90%. Все подозрительные страницы сканер отправляет на дополнительную проверку сотруднику Т-Защиты, чтобы подтвердить признаки мошенничества.
На сайтах, содержащих явные признаки мошенничества, сервис автоматически оставляет сотни заявок на бесплатную консультацию или обратный звонок. При этом Кибершквал не оказывает критического влияния на инфраструктуру провайдеров и работоспособность сайтов.
Далее мошенник начинает звонить потенциальным жертвам, но попадает на человекоподобных роботов. Их задача — как можно дольше удержать преступника на линии и помешать ему дозвониться до реальных людей
Олег Замиралов, руководитель Центра экосистемной защиты Т-Банка, прокомментировал: «Финансовые пирамиды мутируют и трансформируются, теперь вместо билетов МММ мошенники используют красивые сайты с графиками роста псевдоакций, арендуют офисы в бизнес-центрах, чтобы пустить пыль в глаза. Мы видим рост проблемы и по официальной статистике: в 2024 ЦБ сообщал, что обнаружено почти в два раза больше пирамид, чем годом ранее. Еженедельно мы выявляем по 50 новых сайтов пирамид. Они заманивают россиян обещаниями высоких доходов, безрисковых инвестиций, но в итоге человек остается с кучей кредитов, без накоплений, а офисы этих «брокеров» просто исчезают в один момент».
«К сожалению, таких жертв сложнее всего «расфишить» — переубедить вкладываться в сомнительные проекты. Лжеброкеры уже выплатили им какую-то сумму, человек уверен, что сможет быстро разбогатеть, и зачастую обманывает сотрудника банка по поводу истинной цели своих переводов. Поэтому мы решили действовать проактивно — внедряться в логово преступников с помощью роботов-диверсантов, создавать шквал ложных заявок, запутывать мошенников и тратить их время. В день боты Кибершквала принимают 1500–2000 мошеннических звонков. В пике — 3500. Средняя продолжительность звонка — 3–5 минут», — добавил он.
В будущем планируется отправлять списки фишинговых сайтов не только в ЦБ РФ, но и провайдерам, на чьей инфраструктуре мошенники создают страницы, в рамках межотраслевого взаимодействия.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
