Итальянский регулятор по ценным бумагам Consob выпустил накануне срочное предупреждение о волне финансовых мошеннических схем, действующих через популярный мессенджер WhatsApp. По данным финансового регулятора, мошенники выдают себя за престижные компании, такие как Morgan Stanley и BlackRock, чтобы заманить инвесторов в ловушку.
Мошенники используют знакомую схему: неавторизованные операторы продвигают кажущиеся выгодными инвестиционные возможности через мессенджеры, нацеливаясь на розничных инвесторов.
«Незаконные предложения в интернете на первый взгляд кажутся очень выгодными, но за ними может скрываться мошенничество», — прокомментировала Consob. «В этом конкретном случае используются бренды Morgan Stanley и BlackRock в качестве приманки».
Предупреждение регулятора появилось на фоне растущей обеспокоенности по поводу того, что финансовые мошенники выходят за пределы традиционных каналов. Эти схемы обычно обещают повторить стратегии известных инвесторов, используя их репутацию в качестве приманки для привлечения потенциальных жертв.
Эти данные подтверждаются опросом, проведенным в начале этого года редакциями Finance Magnates и FXStreet. Опрос показывает, что мошенничества в мессенджерах WhatsApp и Telegram с наибольшей вероятностью приводят к финансовым потерям для жертв.
Опрос 631 трейдера выявил, что Telegram является самой рискованной платформой в плане мошенничества: 60% целевых трейдеров сообщили о финансовых потерях. Похожие цифры были зафиксированы для WhatsApp, в то время как Facebook, Instagram и SMS показывают результат в 56%, 51.8% и 50% соответственно. Трейдеры на X (ранее Twitter) и LinkedIn сообщили о более низких потерях — 43,7% и 45,4%.
Хотя ранее Facebook был идентифицирован как основной центр для мошенничеств, нацеленных на трейдеров, последние данные показывают, что пользователи Telegram сталкиваются с еще более высоким риском. Другой опрос Finance Magnates и FXStreet показал, что начинающие трейдеры, составляющие 21.8% респондентов, были гораздо менее уверены в избежании мошенничеств по сравнению с более опытными коллегами. По мнению отраслевого эксперта, обучение новых трейдеров избеганию мошенничеств может стать важной отправной точкой для более безопасных торговых практик.
Discord, изначально созданный для геймеров, также превратился в популярную среди розничных трейдеров, где им предлагают участвовать в обсуждениях рыночных движений в реальном времени. Этот цифровой сдвиг превращает розничную торговлю в социальный опыт, привлекая все больше участников каждый день. Однако растущее влияние платформы также создало проблемы, особенно в контексте регулирования ее использования для торговых операций.
Йохай Элам, менеджер по продуктам в FxStreet, выделяет четыре причины популярности Discord среди розничных трейдеров: «Во-первых, многие из них привыкли искать советы — и сочувствие — на онлайн-форумах, и Discord предоставляет улучшенный опыт благодаря простоте использования», — прокомментировал Элам. «Во-вторых, существует значительное пересечение между миром игр, где зародился Discord, и миром трейдеров. У них много общих характеристик. Розничные трейдеры познакомились с Discord через игры и плавно перешли к трейдингу».
Однако анонимность и приватные каналы Discord сделали платформу благодатной почвой для сомнительных схем, включая схемы «памп и дамп» и мошенничества. Отсутствие надзора позволяет инфлюенсерам манипулировать рынками и распространять дезинформацию, вызывая обеспокоенность по поводу рисков, связанных с нерегулируемыми онлайн-сообществами.
