Финансовый регулятор США, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), намерен ввести правила, требующие от брокеров, дилеров и инвестиционных консультантов устранять конфликты интересов, которые могут возникнуть в результате использования предиктивной аналитики данных и аналогичных технологий. Это делается для того, чтобы защитить инвесторов и не позволить компаниям ставить собственные интересы выше интересов клиентов.
Регулятор предложил внести поправки в правила для инвестиционных консультантов, предлагающих свои услуги исключительно через интернет. Эти изменения направлены на поддержание работоспособности интерактивных веб-сайтов, которые используются для консультаций. Более того, согласно поправкам, инвестиционные консультанты должны давать рекомендации исключительно через такой сайт.
SEC защитит инвесторов от роботов
В последнее время брокеры и консалтинговые компании активно внедряют технологии прогнозирования и управления активами на базе искусственного интеллекта. Эти инструменты могут принести пользу инвесторам, обеспечив и более широкий доступ к рынку, повысив эффективность и доходность трейдинга.
Однако иногда компании ущемляют интересы инвесторов при помощи ИИ. Учитывая широкое распространение этих технологий и их быструю масштабируемость, любой возникший конфликт интересов может нанести инвесторам существенный финансовый вред.
Согласно предложенным правилам, компании должны определить и оценить, приводит ли использование конкретных технологий при взаимодействии с инвесторами к конфликту интересов. В случае выявления такого конфликта компании должны устранить или смягчить его последствия.
Гэри Генслер, председатель SEC, прокомментировал трансформационный потенциал предиктивной аналитики данных и искусственного интеллекта (ИИ) в современную эпоху. По словам Генслера, предлагаемые правила защитят инвесторов от конфликтов между технологиями и интересами инвесторов, независимо от того, какие инструменты используются компаниями.
Правила позволят компаниям применять специальные инструменты для управления рисками, учитывающие специфику их технологий. Кроме того, компаниям необходимо будет разработать письменные политики и процедуры для соблюдения новых правил и вести учет их исполнения.
Последние данные показывают, что многие финансовые компании используют решения на основе искусственного интеллекта в своих интересах. Более того, трое из четырех трейдеров считают ChatGPT надежным источником финансовых советов.
По словам Генслера, многое изменилось с 2002 года, когда SEC сделала исключение для интернет-консультантов.
«За 21 год, прошедший с тех пор, многое изменилось, и я считаю, что исключение, написанное в 2002 году, допускает пробелы в 2023 году. Таким образом, сегодняшнее предложение модернизирует это правило с учетом современных технологий», — добавил Генслер.
