Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, обеспокоенный продолжающимся интересом граждан Российской Федерации к цифровым валютам как к платежному средству, рекомендовал подопечным банкам усилить мониторинг за пользователями криптовалют.
Центробанк РФ опубликовал накануне соответствующие методические рекомендации российским банкам по усилению контроля за отдельными операциями клиентов – физических лиц. Письмо, с пометкой «Противодействие отмыванию денег», подписано Зампредом ЦБ, Ольгой Поляковой.
«В ходе мониторинга состояния финансового рынка Российской Федерации и реализации кредитными организациями Методических рекомендаций ЦБ от сентября 2021 года, Банком России выявляются операции с цифровыми валютами. Значительная часть данных операций проводится путем переводов электронных денежных средств между физическими лицами по их банковским счетам через так называемые криптовалютные обменники и криптовалютные биржи, использующие для расчетов с гражданами банковские счета или электронные средства платежа, оформленные на подставных физических лиц, операции по которым соответствуют признакам дропов», — говорится в письме российского регулятора.
«В целях снижения рисков использования банковских услуг в противоправных целях Банк России рекомендует банкам осуществлять мониторинг операций по банковским счетам дропов или операций с использованием предоставленных им электронных средств платежа в целях установления клиентов – физических лиц, осуществляющих переводы электронных денежных средств в пользу дропов, связанные с покупкой (продажей) цифровых валют, а также клиентов – физических лиц, в пользу которых от дропов осуществляются переводы средств, связанные с покупкой или продажей цифровых валют», — добавили в ЦБ
Более того, ЦБ рекомендует российским банкам в отношении клиентов – физических лиц:
- обеспечить повышенное внимание к их операциям;
- запрашивать у них дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых ими операций с привлечением дропов;
- провести углубленную проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
- учитывать полученную информацию при оценке степени риска совершения клиентом — физическим лицом подозрительных операций.
Напомним, что буквально в тот же день Банк России рекомендовал подопечным финансовым организациям, включая банки, минимизировать участие в деятельности, связанной с оборотом цифровых валют (примечание: криптовалют).
«Операции с цифровыми валютами и связанными с ними инструментами сопряжены с рисками для благосостояния граждан, а также с вовлечением их в противоправную деятельность. Регулятор разработал рекомендации, направленные на снижение таких рисков для клиентов банков и других финансовых организаций. В частности, не стоит рекламировать услуги по обороту таких инструментов», — рекомендовал ЦБ РФ.
Также напомним, что в конце прошлого месяца, Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк, московского банка в составе популярной в России, в частности в сфере платежей, ГК QIWI. Тогда же регулятор объяснил свое решение тем, что «деятельность КИВИ Банка характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п.».
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
