Один из крупнейших российских брокеров, входящий в финансовый конгломерат «БрокерКредитСервис», на собственном опыте убедился в работоспособности закона «О категоризации инвестора» в части возмещения ущерба клиенту. Жительница Югры отсудила у компании БКС 5 миллионов рублей, которые она потеряла на бирже в первый день военного конфликта с Украиной.
Российский суд, в мае этого года, признал неправомерным присвоение брокером пострадавшей статуса квалифицированного инвестора, что произошло, предположительно, в нарушение требований об имущественном цензе. После этого БКС приобрел для клиента ценные бумаги с использованием кредитного плеча – инструмента, с которым инвестор не имел опыта работы, хотя ему была присвоена категория «квалифицированного инвестора». Клиент брокера, потерявший все свои средства во время обвала российского фондового рынка, обратился в суд за компенсацией и добился ее удовлетворения.
Итак, в апреле прошлого года гражданка «М» обратилась в Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры с иском к ООО «Компания БКС» о взыскании убытков в размере 5,2 млн руб. (и штрафа в размере 2,6 млн рублей).
Еще в феврале 2011 года гражданка «М» открыла в компании БКС брокерский счет, заключив соответствующее соглашение об оказании услуг (совершении операций) на рынке ценных бумаг. А в сентябре 2021 года она, по согласованию с Брокером и на основании соответствующего заявления, была признана квалифицированным инвестором в соответствии с требованием, предусмотренным подпунктом 4 пункта 3.2 Регламента о квалифицированных инвесторах: размер имущества, принадлежащего клиенту, составляет не менее 6 млн руб.
«В рассматриваемом случае «М» была признана квалифицированным инвестором в связи с имеющимся оборотом по брокерскому счету на дату подачи заявления на сумму 6 365 070 рублей, что, по мнению брокера, соответствует условиям и порядку признания лиц квалифицированными инвесторами пункта 2,1 Указания Банка России», — говорится в материалах дела.
Тем не менее, на момент присвоения «М» статуса квалифицированного инвестора она не имела профессионального опыта осуществления деятельности на рынке ценных бумаг. То есть, у нее не имелось личностных, профессиональных, квалификационных данных, позволивших принимать разумные и обоснованные решения о купле-продаже высокорискованных ценных бумаг и о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
Более того, в спорной ситуации брокер не довел до клиента полной информации о правовой природе приобретаемых за его счет ценных бумаг. Кроме того, тестирование она не проходила.
«Заявка на присвоение статуса квалифицированного инвестора должна быть рассмотрена исходя из стоимости собственных активов физического лица на дату подачи заявки, где рассчитывается стоимость только тех активов, которые принадлежат физическому лицу. Ценные бумаги по сделкам репо, находящиеся в пути, по займу, овернайту учитываться не могут. Таким образом, Истец не соответствовал признакам, которые необходимы для присвоения ему статуса квалифицированного инвестора, в частности, не обладал достаточными собственными активами (у него было менее 6 млн. руб.) и не обладал необходимым опытом, знаниями и квалификацией», — установил суд.
«Основания для признания ее квалифицированным инвестором отсутствовали, а совершение необходимых для этого действий со стороны брокера носило формальный характер с единственной целью присвоения указанного статуса — приобретение акций ПАО Мечел», — говорится в постановлении суда.
День «Z»
После совершения соответствующих операций (покупка 42 848 штук акций «Мечел»), по состоянию на 24 февраля 2022 года (день начала СВО), на брокерском счете «М» образовалась непокрытая позиция (обязательства в рублях составляли 7,8 млн руб.)
Далее, в связи со сложившейся ситуацией на финансовом рынке 24 февраля 2022 года, стоимость портфеля резко снизилась ниже уровня минимальной маржи. В связи с этим, брокер БКС принудительно продал все ценных бумаг, имевшиеся на брокерском счете «М», тем самым закрыв позиции до достижения необходимого уровня норматива покрытия риска. В результате, «М» утратила все свои денежные средства, внесенные на брокерский счет за период с 2014 года по февраль 2022 года, получив убыток в размере 5,2 млн руб.
Более того, из представленных документов следует, что на начало февраля 2022 года у «М» было активов на сумму почти 8 млн рублей, а ровно через месяц, после закрытия Брокером всех непокрытых, необеспеченных позиций, денег у нее на счету уже не осталось, и при этом еще и образовалась задолженность перед Брокером.
В свою очередь, согласно вышеупомянутому закону «О категоризации инвестора», нарушивший процедуру (категоризации/тестирования) профучастник рынка ценных бумаг должен возместить инвестору убытки и понесенные расходы, а также, в случае необходимости, выкупить приобретенный его клиентом финансовый инструмент.
Суд ХМАО постановил: «Следуя сложившейся судебной практике, размер убытков должен определяться как сумма средств, утраченная клиентом в результате необоснованного допуска брокером клиента к высокорисковым сделкам в отсутствие основания для признания клиента квалифицированным инвестором. Таким образом, материалами дела подтверждаются как убытки истца в виде утраты принадлежащих ей ценных бумаг, так и их размер – 5,2 млн руб., подлежащие взысканию в пользу истца».
Защита прав предпринимателя – да, потребителя — нет
Тем не менее, в части требования о взыскании штрафа за нарушение прав потребителя гражданке «М» отказано (напомним, она просила суд взыскать с брокера БКС штраф в размере 2,6 млн рублей).
«К правоотношениям между Истцом и ООО «Компания БКС» не применяется Закон «О защите прав потребителей», в связи с чем на ООО «Компания БКС» не может быть возложена ответственность в виде штрафов, предусмотренных Законом «О защите прав потребителей», — подчеркнул судья.
Напомним, что буквально в прошлом месяце депутаты Государственный думы Российской Федерации от партии «Новые люди» предложили на законодательном уровне считать инвестиционную биржевую деятельность потребительской, а не исключительно предпринимательской, как установлено текущим порядком. Таким образом, в случае одобрения соответствующего законопроекта, российские инвесторы смогут претендовать на юридическую «защиту прав потребителя».
Позиция БКС
В компании БКС прокомментировали ситуацию: «Решение по данному делу в законную силу не вступило и будет обжаловано со стороны ООО «Компания БКС», поскольку судом первой инстанции были нарушены нормы процессуального права и законодательства о рынке ценных бумаг. Также представляется крайне недобросовестной практикой спекуляции о каких-либо нарушениях со стороны ООО «Компания БКС» как минимум до рассмотрения дела апелляционной инстанцией и вступления в законную силу решения по делу. Более того, ситуация в отношении данного клиента проверялась со стороны ЦБ РФ и нарушений в рамках проверки установлено не было.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
Моя любимая рубрика, потерял деньги а потом доказываешь что не ты, а все кругом виноваты, верните! Конечно круто, было бы не плохо так сделать на постоянку, закинул пару млн, залетел в акции Сбера, слил так отдайте бабки — а если заработал молодец.