CySEC ратует за усиление защиты клиентских средств

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам, CySEC, опубликовала в понедельник консультативный документ, в котором регулирующий орган стремится усовершенствовать процедуры защиты средств клиентов, находящихся в кипрских инвестиционных фирмах, так называемых CIF.

В частности, регулятор предлагает размещать их на одном или нескольких счетах в центральном банке, кредитной организации или банке, авторизованном в другой стране, либо в соответствующем денежном фонде.

Если компании CIF не могут выполнить это условие, они должны уведомить сторону, указанную в пункте 6 (1) соответствующей Директивы, у которой открыт счет клиента, о том, что они обязаны держать клиентские счета отдельно от собственных. Более того, необходимо сохранять переписку и записи разговоров, и предоставлять их по требованию CySEC. Кипрские финансовые компании CIF должны продемонстрировать кипрскому регулятору, что у них не было никаких альтернатив, несмотря на то, что это увеличивает риски в отношении клиентских средств в случае неплатежеспособности третьей стороны.

«CIF должны делать все возможное, чтобы получить отдельные счета»

«CIF должны продемонстрировать (CySEC), что они сделали все, что в их силах, для получения отдельных счетов, в том числе и с привлечением третьей стороны. Если CIF не может продемонстрировать (CySEC), что она полностью применила вышеупомянутые требования, то (CySEC) может запросить у CIF выделение эквивалентной суммы своих собственных средств на отдельном счете в другой юрисдикции, где CIF может выполнить требование пункта 4 (1) (e) Директивы», говорится в предлагаемом циркуляре.

В соответствии с предлагаемыми усовершенствованиями CIF могут вести торговые счета с поставщиками платежных услуг (PSP) и электронными фондами (EMI) для клиринга и расчетов по платежным операциям своих клиентов, в том числе для других целей.

В документе, попавшем в распоряжение редакции Finance Magnates, говорится о том, что, если кипрская финансовая компания CIF, в том числе и форекс брокеры, размещает клиентские средства не на счете в центральном банке, она должна самостоятельно гарантировать диверсификацию этих средств в рамках требуемой процедуры оценки рисков.

«CIF должны проводить надлежащую проверку на регулярной основе»

В Комиссии также отметили, что CIF, как ожидается, будут как минимум один раз в течение финансового года проводить процедуры проверки банков, в которых они размещают средства клиентов.

Кроме того, регулятор рассказал о том, как решать возможные проблемы, связанные с размещением клиентских средтств в банке или в денежном фонде в рамках группы компаний, частью которой является CIF.

«В соответствии с пунктом 6 (3) Директивы, когда CIF депонирует средства клиентов в банке или денежном фонде в составе той же группы, что и CIF, то их совокупная сумма не должна превышать 20% от всех клиентских средств CIF».

Кипрские власти также подчеркивают, что именно CIF принимает решение о том, какой объем средств будет поддерживаться на счетах, чтобы обеспечить бесперебойную работу их бизнеса и отсутствие задержек.