Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк, московского банка в составе популярной в России, в частности в сфере платежей, ГК QIWI. Об этом сообщила сегодня пресс-служба Центробанка.
Пользователи сообщают редакции Finance Magnates RU, что на текущий момент войти в QIWI-кошельки нельзя, а вывод денег заблокирован!
«А вот и разница между банковским счетом и кошельком подоспела. Система страхования вкладов вернет клиентам КИВИ Банка до 1,4 млн рублей, не только вкладов, но и просто средств на текущем счете, а вот по поводу кошельков никто такого не обещал. Деньги, видимо, пропадут», — добавил другой пользователь.
Таким образом, сегодняшним приказом Банка России в АО КИВИ Банк назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов КИВИ Банка приостановлены.
Отмечается, что по величине активов АО КИВИ Банк занимает 89 место в банковской системе Российской Федерации, поэтому он не является значимым кредитором реального сектора экономики. Прекращение деятельности КИВИ Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие банки и платежные системы.
Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п.
«ЦБ РФ принял такое решение, руководствуясь тем, что КИВИ Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций. Кроме того, Банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — говорится в сегодняшнем релизе ЦБ.
«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — добавил российский регулятор.
Кроме того, по словам мегарегулятора, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
«КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций», — подчеркивает регулятор.
Информация о проводившихся КИВИ Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
Напомним, что еще в конце 2020 года российский финансовый регулятор, Центробанк РФ, по примеру некоторых зарубежных практик, в борьбе с нелегальными участниками внебиржевого рынка Форекс применил довольно болезненный для последних метод: надавил на платежные системы, которые являются одним из основных составляющих брокерского бизнеса. Тогда же, российский платежный сервис и электронный кошелек QIWI, до того плотно сотрудничавший с форекс брокерами любой «национальности», был вынужден отказаться от предоставления услуг его давнишним партнерам.
Официальная информация от КИВИ Банка в среду 21 февраля 2024 года: «Мы получили информацию от Банка России, что лицензия КИВИ Банка отозвана. Понимаем, что у вас сейчас очень много вопросов. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам».
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
Для меня это плохая новость. Раньше была лазейка, как переводить рубли в WMZ, теперь ее нет. Надо снова искать варианты, как переводить деньги на Webmoney.
«Надо снова искать варианты, как переводить деньги на Webmoney.»
Так есть BestChange.
У Киви уже была система Контакт с помощью, которой можно было отправить деньги хоть в США. Поэтому кремлю не нужно, чтобы деньги выводились за рубеж и всю лавочку прикрыли. В стране напряг с валютой, а будет ещё хуже!