Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, в очередной раз высказал свое крайне негативное отношение к криптовалютным обменникам, связав их с оборотом теневого капитала и, разумеется, с преступностью. О том, как криптообменники и онлайн-казино могут привести в преступные схемы, ЦБ рассказал сегодня в своем Telegram-канале.
Как отмечает регулятор, набирает популярность схема расчетов с гражданами, которую использует в интернете теневой бизнес — криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки.
Как выглядит схема? Для маскировки нелегальных платежей организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. Это значит, что человек может по незнанию оказаться участником расчетов с преступниками.
- Если человек пытается в интернете купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике
Организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности — такая деятельность часто финансируется именно криптой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца, а гражданин рискует стать участником финансирования преступной деятельности».
- При выводе средств на карту из нелегального онлайн-казино
Так, человек уверен, что ему поступают деньги именно от казино. На самом деле номер карты передается покупателям наркотиков и перевод средств игроку напрямую делают уже они. В этом случае игрок неумышленно может стать фактическим участником расчетов по приобретению наркотиков.
«Любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками. Оно чревато репутационными потерями, приводит к блокировкам счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием, но самое тяжелое — что клиент нелегальных сервисов может оказаться вовлеченным непосредственно в преступную деятельность. Мы рекомендуем гражданам не пользоваться услугами нелегальных интернет-площадок», — подчеркнули в Центробанке РФ.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
