Ранее в этом году редакция Finance Magnates RU уже поднимала тему превращения Дубая не только в финансовый хаб, но и плацдарм, с которого не совсем «белые» брокерские платформы таргетируют азиатские страны. Теперь же, агентство Bloomberg опубликовала статью, в которой рассказывается, как мошеннические криптостартапы, изгнанные из США, процветают в Дубае.
Обосновавшиеся в Дубае мошеннические криптовалютные проекты зарабатывают миллиарды. Эксперты и власти США бьют тревогу по поводу растущего числа схем Понци и финансовых пирамид в ОАЭ, часто маскирующихся под легитимные стартапы.
Эксперты утверждают, что за последнее десятилетие Дубай тихо превратился в рассадник криптомошенничества.
По данным американских и международных властей, новая волна проектов не просто растрачивает деньги клиентов, как Сэм Банкман-Фрид из FTX, или позволяет клиентам отмывать деньги, как Чанпэн Чжао.
Предполагается, что они обманом заставляют инвесторов отдавать деньги за несуществующие цифровые валюты, которые могут никогда не появиться. По словам прокуроров, они создают блестящие инвестиционные платформы и обещают привлекательную доходность, поддерживая ее капиталом новых пользователей. Однако через несколько месяцев такие схемы, как правило, рушатся под собственным весом.
С 2021 по 2024 годы FTC получила 200 жалоб на HyperVerse — проект, основанный Сэмом Ли. Пользователи из США и десятков других стран заявили, что потеряли крупные суммы — вплоть до 200 000 долларов. Люди продавали жилье и переводили деньги Ли, у которого были и другие одинаково мошеннические проекты.
Например, он представил Vidilook, платформу, которая вознаграждала пользователей за просмотр рекламы после уплаты первоначального взноса. Через несколько месяцев Vidilook заблокировал пользователям вывод средств. Регуляторы Калифорнии также выдали запретительный ордер его инвестиционной компании We Are All Satoshi в конце 2023 года, описав ее как пирамиду и схему Понци.
Ultron, стартап по невзаимозаменяемым токенам, запрещенный властями Квебека этой весной, утверждает, что привлек от инвесторов 200 млн долл. Виталий Дубинин, один из его основных продавцов, продвигает NFT и дает советы по криптовалютам с самых голубых бассейнов на крышах Дубая.
Йозип Хайт, предполагаемый организатор криптосхемы на 1 млрд долл., проверенной регулятором по ценным бумагам Техаса, в сентябре урегулировал обвинения в мошенничестве, выдвинутые несколькими штатами США, не признав вины.
Слепые зоны регулирования ОАЭ
Чтобы стать мировой столицей криптоиндустрии, Дубай сохранял либеральные правила для криптовалют, пока другие страны их ужесточали. Теперь же международные власти и публичные документы предполагают, что там обосновалось сообщество криптомошенников.
В 2022 году группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег внесла страну в «серый список» стран, не противодействующих потокам незаконных средств. С февраля Дубай работает над исключением из списка и улучшением своего имиджа через Управление по регулированию виртуальных активов (VARA). Пока крупнейший штраф агентства был наложен на нелицензированную криптобиржу OPNX — 2,7 млн долл.
После того, как Binance Holdings Ltd. выплатила штраф в размере 4 млрд долл. и урегулировала дело с властями США по обвинению в нарушении правил борьбы с отмыванием денег и соблюдением санкций, некоторые страны пытались ограничить деятельность компании на местном уровне. VARA пошло в противоположном направлении, выдав бирже новую лицензию.
В феврале Международная группа разработки финансовых мер исключила ОАЭ из «серого списка». Однако два месяца спустя Transparency International, благотворительная организация по борьбе с коррупцией, заявила, что правительство сделало мало для предотвращения мошенничества в период между включением в список и исключением из него.
По словам Уцке, бывшего следователя налоговой службы США (IRS), власти Дубая продолжают отдавать приоритет экономическим интересам. «Они хотят выглядеть жесткими по отношению к преступности, — утверждает он, — но также хотят быть в авангарде инноваций».
Форекс лучше?
Как мы писали ранее, поговаривают, что орды прописавшихся в Дубае форекс брокеров таргетируют именно громадный индийский рынок, несмотря на то, что индийский регулятор очень не любит представителей форекс-индустрии у себя дома и пытается бороться с наплывом нелегалов. Но дубайские брокеры тем и козыряют, что они работают по престижной лицензии Дубая и находятся в самом финансовом центре Ближнего Востока, чем и покупают доверие индусов, ну, наверное, и других соседей по Азии.
