Не прошло и три года, как прибалтийское государство, Эстония, распахнула свои двери для участников криптовалютной индустрии, обещая стать высокотехнологичным хабов в сфере финансовых технологий. И вот настало время несбывшихся надежд и разочарований. Резко сменив курс, Эстония отозвала почти треть уже выданных лицензий и существенно ужесточила требования к выдачи новых после того, как вместо финтех-хаба страна чуть не стала хабом для отмывания денег.
Итак, на кон поставлен имидж государства, да еще и в составе Евросоюза. Напомним, что лицензирование криптовалютной среды было введено в Эстонии еще в 2017 году, тогда же и были выданы первые лицензии участникам индустрии. Но не далее как в прошлом году Эстония оказалась в центре одного из крупнейших скандалов по отмыванию денег в ЕС. Тогда сообщалось, что через эстонское отделение Danske Bank было отмыто около 230 млрд долл. США. Ряд скандалов в Европе подорвал доверие к способности региональных властей бороться с отмыванием денег (нормативы ПОТ/ФТ). В результате, под подозрение попала вся молодая эстонская криптоиндустрия.
Теперь эстонские власти отозвали лицензию у трети крипто-бирж, что эксперты уже назвали «крипто-зачисткой», сообщил недавно портал «Швейцария Деловая». До последних событий в Эстонии насчитывалось около 1,4 тысяч криптокомпаний. Высокотехнологичный сектор экономики рос буквально до последнего времени, но затем стало известно, что данная балтийская страна якобы уже давно является центром отмывания денег в Восточной Европе.
«В ответ на инциденты только в этом году финансовые органы Эстонии уже отозвали лицензию у более, чем 500 криптокомпаний. Эстонские власти обещают на будущее допускать лишь компании, которые соответствуют всем требованиям законодательства против отмывания денег. В связи с этим, парламент в Таллине уже принял новые нормы, которые предусматривают более строгие правила для одобрения крипто-компаний», пишет «Швейцария Деловая».
Между тем, эстонское Подразделение финансовой разведки (ПФР), регулирующий орган, выдающий лицензии, заявил, что новые меры по регулированию не предназначены для обуздания индустрии криптовалюты, а скорее для более тщательного регулирования сферы, чтобы предотвратить риски, связанные с отмыванием денег. Помимо прочего, время обработки заявки на получение крипто-лицензии было увеличено с 30 до 90 дней, а лицензионный сбор увеличен с 345 до 3,300 евро.
любая попытка быть выше собственного роста, выходить на поединок не в своей весовой категории, изображать из себя то, чего и быть не может — это просто глупость