FCA аннулирует спящие лицензии, как это влияет на брокеров

Брокеры и другие финансовые компании часто получают лицензии, которые им не нужны. Многие предлагают лишь несколько самых популярных продуктов, но имеют разрешения на гораздо больший спектр услуг.

Зачем им эти лицензии, и что с ними будет?

Британский финансовый регулятор, Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), в настоящее время активно аннулирует неиспользуемые лицензии. Регулятор начал активно принимать меры против таких неиспользованных разрешений в начале 2021 года. Теперь процесс ускорился.

В прошлом месяце британский регулятор объявил, что он ускоряет процесс удаления неиспользуемых разрешений и значительно сократил период, в течение которого нужно активировать лицензию. Он имеет право аннулировать разрешение, если регулируемая деятельность не осуществлялась в течение по крайней мере 12 месяцев.

«Компании с разрешениями, которые им не нужны или которые они не используют, вводят в заблуждение потребителей», сказал ранее Марк Стюард, исполнительный директор FCA по обеспечению соблюдения и надзору за рынком.

Звучит странно, но многие брокеры получают разрешения и используют их в маркетинговых целях. Они утверждают, что предлагают широкий спектр услуг, но на самом деле работают лишь с незначительным набором продуктов.

Отрасль также положительно оценивает решение FCA. «Решение FCA ускорить отмену неиспользуемых лицензий обеспечит более высокую степень прозрачности», считает Ремонда Киркетерп-Мёллер, основатель и генеральный директор Muinmos.

«Это влияет на достаточность капитала, маркетинг, процессы и процедуры финансовых учреждений во всей организации, поэтому важно, чтобы финансовые учреждения сохраняли только те разрешения, которые действительно необходимы. Так они смогут сфокусироваться на ключевых сервисах и инструментах, на тех, которые они действительно предлагают», добавил он.

FCA впервые ввел положение об отмене неиспользованных разрешений в прошлом году в рамках инициативы «использовать или потерять».

Ведомство хотело, чтобы компании регулярно пересматривали имеющиея у них разрешения и оценивали, насколько они им необходимы.

Почему это необходимо

В первый раз FCA опубликовало предупреждение после того, как брекзит стал реальностью.

«Брекзит ускорил этот процесс для Великобритании, создав трудности, связанные с режимом паспортизации.  Я ожидаю, что в скором времени аналогичный процесс будет запущен и в ЕС», сказала Киркетерп-Меллер.

Она уверена, что Нидерланды, Франция и Бельгия введут аналогичные правила.

«Я считают, что эти меры повысят доверие инвесторов к британской финансовой системе и гарантирует, что компании более активны и осознанны в отношении свои обязательств».

Брокеры, получающие новое разрешение, увеличивают рыночную конкуренцию. Но если лицензия не используется, этот эффект не достигается. Кроме того, всем известна неэтичная маркетинговая тактика, используемая несколькими брокерами. Новая политика FCA, скорее всего, их напугает, но в целом пойдет на пользу трейдерам и отрасли в целом.