ЦБ РФ форекс-дилерам: 2 дня на вывод клиентских средств

После того, как российский финансовый мегарегулятор, Банк России, аккредитовал недавно первую форекс-СРО, процесс лицензирования внебиржевого рынка вновь сдвинулся с мертвой точки. Теперь ЦБ опубликовал указания для форекс-СРО по формированию базовых стандартов, которые планируется применить уже через два месяца, в январе 2017 года. Более того, Центробанк отвел срок с сегодняшнего дня и до 13-го ноября 2016 года, для того, чтобы выслушать предложения и замечания по документу от участников рынка. Одним из основных положений станет ограничение максимального срока на возврат денег клиенту – 2 дня.

Итак, Банк России разработал проект указания «О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими форекс-дилеров (далее форекс-СРО), базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также перечне операций на финансовом рынке, подлежащих стандартизации» (далее – проект указания) в соответствии с Федеральным законом № 223-ФЗ «О форекс-СРО».

Данный проект устанавливает перечень, обязательных для разработки форекс-СРО, базовых стандартов и требования к их содержанию, которые должны быть представлены на согласование и утверждение в Банк России.

Форекс-СРО, которой на текущий момент является Ассоциация Форекс Дилеров (АФД), должна разработать базовые стандарты по управлению рисками; стандарты корпоративного управления; защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО (членами АФД); стандарты совершения операций на финансовом рынке.

Базовый стандарт по управлению рисками должен содержать следующие положения:

• Положения, определяющие цели и задачи системы управления рисками форекс-дилера, а также методы, позволяющих форекс-дилеру прогнозировать возникновение рисков и принимать меры, направленные на минимизацию их последствий;
• Положения, устанавливающие принципы и подходы к организации системы управления рисками;
• Перечень основных рисков, подлежащих управлению;
• Положения, определяющие систему разделения полномочий, функционал и внутренние процедуры форекс-дилера в сфере управления рисками;
• Положения, определяющие требования к программно-техническим средствам форекс-дилера;
• Положения, определяющие порядок расчета обобщенных финансовых результатов, полученных клиентами;

Базовый стандарт корпоративного управления, разрабатываемый форекс-СРО, должен содержать:

• Положения, определяющие принципы корпоративного управления;
• Положения, определяющие механизмы реализации данных принципов;

Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке должен содержать:

• Перечень операций (содержание видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации;
• Положения, определяющие примерные условия рамочных договоров, в том числе, положения, предусматривающие открытие форекс-дилером отдельного номинального счета по требованию клиента;
• Положения, определяющие порядок и сроки предоставления форекс-дилером по требованию любого заинтересованного лица экземпляра рамочного договора;
• Положения, определяющие порядок и условия заключения форекс-дилером отдельных договоров;
• Положения, определяющие порядок, сроки и условия выставления форекс-дилером котировок (в том числе, положения, определяющие обязанность форекс-дилера указывать источник формирования котировок и положения, предусматривающие расчет форекс-дилером кросс-курса валют); Стоит особо отметить, что регулятор обозначил рамки расхождения котировок — котировки по валютным парам, имеющим аналоги на российском или иностранном биржевом валютном рынке, не должны отличаться от текущих значений соответствующей лучшей котировки более чем на 0,5%;
• Положения, определяющие порядок, сроки и условия подачи клиентами заявок на заключение отдельных договоров, в том числе, положения, предусматривающие право отзыва заявки клиентом до ее исполнения;
• Положения, определяющие порядок расчета размера обязательств клиента;
• Положения, определяющие порядок предоставления клиентами обеспечения;
• Положения, определяющие порядок и сроки проведения расчетов с клиентами, в том числе, положения, предусматривающие, что срок возврата денежных средств клиенту форекс-дилером не должен превышать 2 рабочих дней со дня получения форекс-дилером требования клиента о возврате денежных средств;
• Положения, определяющие состав, порядок и сроки предоставления форекс-дилером отчетности клиентам; в случае письменного запроса клиента форекс-дилеру необходимо в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты получения запроса, предоставить клиенту запрашиваемый отчет;

Кроме того, базовые стандарты могут включать иные положения, не противоречащие законодательству Российской Федерации и требованиям настоящего Указания.

Что касается положения о возврате клиентских средств в течение двух рабочих дней, то эта практика позаимствована у европейского регулятора. В течение последнего месяца, получив множество жалоб, Европейская организация по ценным бумагам и рынкам (ESMA) решила заняться ужесточением требований к условию вывода средств с клиентских счетов. Центральный регулирующий орган в Европе опубликовал свод правил, согласно которым национальные регуляторы должны ввести обязательное требование к компаниям, предлагающим финансовые услуги на рынке форекс, CFD и бинарных опционов для частных клиентов. Теперь они должны возвращать запрошенные клиентами средства в однодневный срок.

Напомним, что буквально три недели назад, Банк России сообщил об аккредитации первой и, пока, единственной в России саморегулируемой организации (СРО) форекс-дилеров. Таким образом, все четверо членов Ассоциации Форекс Дилеров (АФД), которые также уже прошли аккредитацию Центробанка, становятся, согласно новому Закону «о Форекс» в РФ, полноценными российскими форекс-дилерами (Финам Форекс, Трастфорекс, Телетрейд Групп и ВТБ 24 Форекс). Соответственно, данные участники АФД и будут через 10 дней разрабатывать требуемые стандарты работы на регулированном рынке Форекс в России.