Французский регулятор выявил нарушения, связанные с тем, как Saxo Bank поглотил компанию BinckBank в 2018 году и полностью интегрировал французский филиал к июлю 2024 года.
Французский финансовый регулятор оштрафовал Saxo Bank A/S на 1 млн евро за множественные нарушения правил поведения. Инвестиционный банк плохо общался с клиентами и отказывался сотрудничать в аудите после слияния с BinckBank NV. Управление финансовых рынков (AMF) выявило серьезные упущения во время миграции системы в 2020 году и приказало опубликовать решение без анонимизации на пять лет.
Иными словами, AMF не просто оштрафовал Saxo Bank, но и приказал опубликовать полное решение с названием компании на 5 лет — это дополнительное наказание сверх денежного штрафа.
«Saxo Bank не смог своевременно проинформировать пять затронутых клиентов об изменениях в процедуре закрытия открытых позиций — ни в общих условиях, ни в отдельном документе», — заявил регулятор.
IT-миграция спровоцировала принудительные ликвидации и потери
Дело касается того, как Saxo Bank интегрировал французский филиал BinckBank в конце 2020 года. За два выходных банк перенес десятки тысяч клиентских счетов на новую платформу.
В AMF обнаружили, что 55 548 клиентов пострадали от этого перехода, при этом пять клиентов столкнулись с принудительными ликвидациями и финансовыми потерями из-за изменений в расчетах маржи и процедурах ликвидации.
Регулятор пришел к выводу, что Saxo Bank не смог адекватно проинформировать клиентов об этих операционных изменениях, нарушив обязательства по законодательству ЕС и Франции. Задержки и отсутствие информации не позволили инвесторам принимать обоснованные решения, что нарушило стандарты профессионализма и прозрачности.
Критика работы с французскими планами сбережений
Saxo Bank также плохо обращался с французскими планами сбережений в акциях. Клиенты столкнулись с неясными временными рамками и плохой коммуникацией во время исходящих переводов. Значимые обновления часто предоставлялись только после жалоб клиентов.
Инспекторы также отметили, что Saxo Bank ограниченно сотрудничал во время аудита с апреля по октябрь 2022 года. AMF заявил, что получал ответы с задержкой, неполные данные и урезанные документы.
AMF потребовал публичного порицания и возмещения расходов
Помимо штрафа в 1 млн евро, AMF приказал полностью опубликовать свое решение на веб-сайте без анонимизации. Документ останется доступным в течение пяти лет. Saxo Bank также должен возместить расходы на публичное раскрытие.
Saxo Bank A/S приобрел BinckBank NV в декабре 2018 года и полностью поглотил его французский филиал в слиянии, которое завершилось к июлю 2024 года. Проблемы произошли во время и после IT-перехода в ноябре 2020 года, когда клиентские данные и операции перевели на системы Saxo.
В начале этого года голландское Управление финансовых рынков также оштрафовало Saxo Bank на 1,6 млн евро за регулятивные нарушения, которые совершил BinckBank до слияния. Saxo Bank не обжаловал решение.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
