IronFX — черная дыра, поглотившая $176 млн клиентских денег

Проблемы, с которыми столкнулись клиенты кипрского брокера IronFX, являются одной из самых горячо обсуждаемых тем на протяжении двух последних лет. Клиенты компании активно пишут в соцсетях о бездействии официальных властей, не предпринимающих никаких мер, чтобы помочь жертвам брокера. И взгляд на эту историю в аспекте регулирования раскрывает ее новые грани.

Европейские регуляторы, главным образом, Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) и Европейская служба по ценным бумагам и финансовым рынкам (ESMA), тщательно изучают это дело. Однако ввиду деликатности вопроса для индустрии в целом, они с осторожностью подходят к обнародованию информации.

Сейчас, как известно, регуляторы по всей Европе ужесточают требования к деятельности брокеров в индустрии, но об адекватности расследования Кипрской комиссии по данному вопросу судить уже читателям.

Контрольно-ревизионное управление Республики Кипр опубликовало свой ежегодный отчет, в котором уделила особое внимание «крупной Кипрской инвестиционной фирме (CIF)», которая недобросовестно исполняла запросы клиентов о выведении средств со счета.

Как все начиналось

История IronFX началась середине 2014 года, когда этот печально известный брокер со штаб-квартирой на Кипре впервые начал активно мелькать в заголовках новостей а  его китайские офисы осаждал разъяренные клиенты требовавшие назад свои деньги. В декабре 2014 года регуляторам разных стран начали поступать жалобы на то, что брокер не выплачивает клиентские средства. К июлю 2015 года число таких жалоб перевалило за тысячу.

В IronFX оправдывались тем, что условия договора позволяют им задерживать выплаты в отношении клиентов, уличенных в злоупотреблении бонусами и в марте 2015 года кипрские власти подтвердили наличие у брокера такого права. Проблема только в том, что клиенты не считали себя мошенниками.

В связи с этим в июне 2015 года  CySEC порекомендовала компании привлечь независимую экспертизу и назначить внешних аудиторов для разбирательства с жалобами, а в начале июля на рассмотрение совета директоров CySEC было вынесено первое предложение о приостановке деятельности компании до завершения расследования.

Слишком большой, чтобы остаться без лицензии 

Власти сочли брокера системно-значимым по размеру и количеству клиентов, и решили не лишать его лицензии, поскольку при закрытии всех позиций компания просто не сможет сразу вернуть средства всем своим клиентам. В этом случае пришлось бы задействовать Кипрский Компенсационный фонд инвесторов (ICF), средств которого может не хватить, что уже поставит под угрозу всю индустрию в стране.

Глава CySEC заявила, что брокер ведет переговоры с двумя организациями, заинтересованными в том, чтобы инвестировать в компанию.

В середине июля 2015 года служащие CySEC обыскали офисы компании в рамках расследования поступивших жалоб. Первым делом Комиссия обнаружила, что на своей платформе брокер не отделял бонусные средства от денег, внесенных на счета клиентов.

Затем CySEC решила отправить независимых аудиторов, чтобы проверить, соответствовало ли в 2015 году движение капитала на счетах клиентов обязательствам по ведению бизнеса и законодательству.

Куда делись 176 млн евро?

В ходе разбирательства Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) выявила огромное количество нарушений законов и предписаний, свидетельствующих о том, что деятельность IronFX шла вразрез со стандартами честности и профессионализма и не преследовала такой цели, как максимальное удовлетворение потребностей и интересов клиентов. Как заявляет регулятор, самые серьезные нарушения были отмечены в сфере методологии, в соответствии с которой компания классифицировала клиентов как злоупотребляющих бонусами.

CySEC обнаружила, что в компании отсутствовал четкий механизм контроля, необходимого для предотвращения недобросовестных практик. Кроме того, были выявлены нарушения в формуле расчета сумм, подлежащих выплате клиентам – все подсчеты велись в пользу брокера и в ущерб клиенту.

Более того, в IronFX не располагали текущей и актуальной информацией о суммах клиентских депозитов/прибыли/бонусов. Согласно данным CySEC, недостача клиентских денег составляла 176 млн евро. Представители IronFX отказались от комментариев редакции Finance Magnates.

Регулятор пришел к выводу, что с учетом всех факторов рекапитализация компании в данном случае не представляется жизнеспособной альтернативой.

Также CySEC сочла собранную информацию достаточным основанием для того, чтобы направить дело IronFX в Департамент юстиции на предмет возможного возбуждения дела по факту мошенничества и хищения клиентских средств.

В ответ на предъявленные обвинения компания смогла лишь предоставить регулятору новые, не подтвержденные аудитом акты сверки клиентских счетов, а также результаты стресс-тестирования, достоверность которых также вызывала сомнения.

В октябре 2015 г. компания обратилась к CySEC и президенту Кипра с информацией о том, что некая иностранная инвестиционная компания намеревается вложить деньги, но откладывает окончательное решение до вынесения окончательного вердикта по делу.

Первоначальные предложения IronFX были отвергнуты CySEC, но затем в процессе дальнейших переговоров было достигнуто соглашение по сумме штрафа. Кроме того, регулятор призвал компанию пересмотреть свои практики и процедуры ведения бизнеса, приведя их в соответствие с законодательством.

В частности, обсуждение затрагивало такие аспекты, как оптимальное исполнение клиентских ордеров и систему бонусов. Также компанию  обязали тщательно изучить все жалобы клиентов и отреагировать на них надлежащим образом.

Штраф на сумму 335 тыс. евро

В конечном счете в ноябре 2015 года Комиссия назначила брокеру штраф в размере 335 тыс. евро и дала срок на его уплату – 15 дней. Кроме того, компания получила два месяца на то, чтобы увеличить капитал. В компании начались массовые увольнения.

Между тем в начале 2016 года Департамент по надзору направил совету директоров CySEC уведомление о том, что IronFX не уложился в срок, отведенный ему на рекапитализацию, а также предложил отстранить от занимаемой должности исполнительного директора в связи с серьезными нарушениями.

В феврале 2016 года в совет директоров была направлена вторая рекомендация о немедленной приостановке лицензии IronFX, но совет решил дождаться аудированной финансовой отчетности компании, выполненной независимыми экспертами, и начать полномасштабное расследование, нацеленное на определение достаточности капитала и выявление других возможных несоответствий.

Чем все закончилось

По итогам проверки аудиторы постановили, что ввиду серьезности правонарушений, выявленных регулятором, дело должно быть передано на рассмотрение в Министерство юстиции Кипра, которое примет окончательное решение.

Редакция Finance Magnates обратилась к IronFX за комментариями, и если поступит обратная связь, читатели будут оповещены о появлении свежей информации по данному вопросу.