Финансовый регулятор Израиля, Управление рынков капитала, намерено ввести ежедневный лимит на снятие в банкоматах гражданами средств в криптовалюте до 5000 шекелей (1360 долларов США по текущему курсу) и потребовать автоматического уведомления в налоговую службу.
Как отмечает местный ресурс Mako, за последние два года в криптобанкоматах было осуществлено транзакций на сумму 300 миллионов шекелей. Управление аргументирует свое намерение тем, что устройства для снятия средств (ATM) используются для уклонения от уплаты налогов и отмывания денег.
Покупать криптовалюту (биткойн и другие) за последние два года стало проще благодаря установке крипто-банкоматов во многих городах Израиля. Сегодня около 20 таких банкоматов работают в Тель-Авиве, Рамат-Гане, Герцлии, Нетании, Хайфе, Иерусалиме, Беэр-Шеве и Ришон-ле-Ционе – на улицах, в торговых центрах и других общественных местах.
К слову, такие банкоматы взимают комиссию в размере 5-7% от суммы транзакции. По оценкам Управления рынков капитала, страхования и сбережений, которое курирует криптовалютную деятельность в Израиле, за последние два года в этих банкоматах было проведено транзакций на сумму около 300 миллионов шекелей.
Таким образом, регулятор опубликовал недавно для общественного обсуждения проспект предлагаемых им изменений. Согласно документу, среди прочего, ограничения подразумевают ввод лимита на снятие средств в криптобанкоматах – 5000 шекелей в день или 60 тысяч шекелей в год на одного пользователя. Также планируется ввод ограничений на передачу виртуальных валют третьему лицу и внедрение инфраструктуры отчетности перед налоговыми органами о деятельности с виртуальными валютами.
«Использование крипто-банкоматов позволяет осуществлять транзакции в виртуальных валютах, а также снимать и вносить наличные в быстрой и доступной форме», — поясняет израильский регулятор. «Простота использования, высокая доступность и оборот наличных денег значительно повышают риск проведения незаконной деятельности — от отмывания денег и уклонения от уплаты налогов до мошенничества, которое может привести к потере средств гражданского населения».
Мировые практики не в пользу криптовалют
Согласно отчету, опубликованному ранее Федеральным управлением торговли США, за последние годы ползьователи потеряли сотни миллионов долларов из-за обманных и мошеннических операций с использованием крипто-банкоматов.
Израильское Управление рынка капитала предупреждает, что криптовалютные банкоматы сопряжены с повышенными рисками кибер- и информационной безопасности. Риски включают установку в банкомат вредоносных устройств для перенаправления монет на другие адреса, удаленный взлом банкоматов для кражи виртуальных монет, подделку обновлений программного обеспечения, позволяющих проникать в системы банкоматов и утечку личной информации клиентов и т.д.
Кроме того, как уже говорилось, регуляторные власти также рассматривают возможность введения обязательного оповещения об операциях с банкоматами налоговых органов. С этой целью пять компаний, которые в настоящее время имеют лицензию на эксплуатацию крипто-банкоматов, должны будут создать соответствующую инфраструктуру для отчетности о каждой транзакции.
Кроме того, Управление предлагает размещать крипто-банкоматы только в закрытых и контролируемых помещениях и потребовать от каждой компании назначить соответствующего сотрудника, ответственного за деятельность в конкретном секторе.
Напомним, что буквально на прошлой неделе финансовый регулятор Израиля выявил и закрыл нелегальный криптообменник Bitin, а его управляющему, ранее судимому Бару Миттельману, теперь грозит штраф в размере около 1,7 млн шекелей (460 тысяч долларов США). Таким образом, вебсайт bitin.co.il уже не работает. Регулятор в очередной раз предостерег граждан страны не связываться с проектами в сфере криптовалют, у которых нет необходимой лицензии.
