Клонирование данных и авторизации, а также подделка документов, приобрели высокую популярность среди мошенников на рынке форекс, среди прочего, благодаря своей простоте и технологическим возможностям. Более того, многие аферисты не тратят особых усилий для того чтобы воспользоваться брешью в регулировании внебиржевых рынков. Одним из примеров «ленивого мошенничества» стал шаблон сертификата финансового регулятора Маврикии, к которому, исходя из последних событий, стоит тщательно присматриваться при выборе брокера или инвестиционной компании.
Дело в том, что был зафиксирован не один случай, когда мошенники использовали тот же самый бланк регулятора офшорной юрисдикции Республики Маврикий, вписывая лишь свое название. Более того, на том же самом, распространенном, судя по всему, в интернете, бланке присутствует та же опечатка, которую мошенники даже не удосужились исправить перед тем как представить на публичное обозрение. Данный файл носит насмешливое название «badphotoshop» («плохой фотошоп»).
Обратите внимание (ниже представлены два похожих случая), что в нижнем левом углу фальшивого бланка указан кипрский адрес Комиссии по финансовым услугам Маврикии (FSC). Более того, слово «Кипр» выбито с опечаткой и посторонним шрифтом (Cyrus вместо Cyprus). Другими словами, слово Mauritius стерто и вписано Cyrus:
В конце октября 2014 года, кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) и FSC Маврикии, выступили с совместным заявлением, предупредив общественность в отношении юридического лица LiveFX Trader (LiveFX). Из заявления CySEC и FSC Маврикий следует, что компания LiveFX предъявляет фальшивую копию лицензии инвестиционного дилера, так называемую Full Service Dealer Licence (см. выше). Оба регулятора настоятельно предупредили о том, что компания LiveFX Trader не имеет лицензии ни на Кипре, ни в Маврикии, а соответственно следует проявлять осторожность имея с ней дело.
Совсем свежий случай произошел уже в России. Российская инвестиционная компания City Trade, специализирующаяся на торговле на фондовой бирже посредством инструментов ETF (индексный фонд), оказалась попросту недобросовестной структурой, подделывающей различные документы и данные, в том числе и с помощью вышеуказанного бланка (см. выше) и обещающей своим вкладчикам гарантированную доходность и страхование инвестиций. На этой неделе, после публикации разоблачения на Forex Magnates Russia, мошенники закрыли сайт и сеть российских филиалов на «техническое обслуживание».
Подытожив вышесказанное, трейдерам и инвесторам, особенно действующих в рамках неправового поля или в сфере плохо регулируемой, стоит проявлять особую бдительность при выборе компании-партнера, в том числе уделить время изучению предоставленной документации или информации. Вот как выглядит настоящий сертификат, авторизированного в Республике Маврикий, форекс-брокера:
Среди прочих, данную проблему сможет решить эффективное регулирование внебиржевого рынка. Так, например, в России, Закон предлагает форекс-дилерам возможность получить соответствующую лицензию Банка России. Таким образом, подделав данный документ, мошенник становится мишенью для мегарегулятора, что по сути должно снизить число попыток мошенничества (клонирования) в данной сфере. До сих пор, зарубежные, в том числе и офшорные, регуляторы ограничивались публикацией предупреждений. Вряд ли стоит ожидать такой же минорной реакции Центробанка в случае уличения мошенника, но значимо строгой.
