Исследование, проведенное недавно Sumsub, глобальной платформой проверки подлинности, указывает на растущее число мошеннических сетей. В 2023 году каждый сотый пользователь цифровой платформы или сервиса по всему миру был участником мошеннической сети.
Мошеннические сети – это группы лиц, действующие по всему миру или в пределах одного региона, которые совместно участвуют в мошеннических действиях, таких как ведение нескольких счетов, отмывание денег, манипулирование денежными средствами, кража персональных данных и так далее. Они действуют согласованно, чтобы воспользоваться преимуществами цифровой платформы — криптобиржи, финтех-приложения, приложения для знакомств.
Мошеннические сети встречаются не только на растущих рынках, таких как Бангладеш (10,2% всех пользователей), Таиланд (6,6%) или Вьетнам (3,7%), но и в развитых странах, таких как Сингапур (2,8%), Португалия (1,3%) и Испания (1%). В число «лидеров» по количеству мошеннических группировок среди пользователей входят Оман (7,2%), Китай (4,6%), Гонконг (2,9%), Кения (2,8%) и Индонезия (2,2%). В США и Великобритании число мошеннических группировок было гораздо меньше — всего по 0,2% в каждой.
«Мы обнаружили мошеннические сети, насчитывающие от 3 до более чем 750 пользователей. В одном случае группа из нескольких десятков клиентов эстонской криптобиржи вызвала подозрения, загрузив идентичные документы, подтверждающие адрес, из нелицензированного иностранного банка. Таким образом была выявлена потенциальная попытка выпустить множество криптокарт на один и тот же адрес», — говорится в исследовании.
Читайте другие статьи о Sumsub
По словам авторов отчета, к подобному серийному мошенничеству относятся схемы для обналичивания денег, мошенничество с технической поддержкой, программы-вымогатели и фишинговые атаки, а также захват аккаунтов.
«Мошеннические сети, какими бы маленькими они ни казались сейчас, будут набирать популярность, как и дипфейки, создаваемые с использованием искусственного интеллекта. Ущерб от мошеннических сетей гораздо значительнее, чем от действий отдельных мошенников. Компании должны быть готовы к этому и заранее защитить свои платформы», — комментирует Павел Голдман-Калайдин, руководитель отдела искусственного интеллекта в Sumsub.
Бороться с такими мошенническими группами нелегко. Компаниям нужны многоуровневые подходы, которые включают в себя инструменты KYC (знай своего клиента), а также инструменты проверки действий клиентов на предмет «красных флагов», распознающих попытки кражи аккаунта, любовные аферы, мошенничество с платежами и многое другое.
«Мошенники становятся все более технически подкованными, представляя угрозу для цифровых сервисов и их пользователей», — объясняет Вячеслав Жолудев, технический директор и соучредитель Sumsub.
Чтобы противостоять мошенникам, компаниям приходится тоже наращивать свое технологическое оснащение. По словам экспертов Sumsub, комплексное решение для противодействия мошенничеству, включает анализ поведения, снятие отпечатков пальцев с устройств, оценку рисков мошенничества, обнаружение подделок, оценку рисков по электронной почте и телефону, а также мониторинг событий на основе искусственного интеллекта и многое другое.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
