Власти Китая ввели новые правила, требующие от банков отмечать рискованные транзакции, включая операции с криптовалютами. Это усложняет покупку и продажу биткоина и других криптовалют за юани.
«Рискованные» криптотранзакции
Новое требование Государственного управления валютного контроля, введенное в конце декабря, обязывает банки отслеживать и сообщать о «рискованном валютно-обменном поведении». Оно включает подпольные банки, трансграничные азартные игры и незаконные трансграничные финансовые операции с криптовалютами.
«Новые правила дают еще одно юридическое основание для наказания за торговлю криптовалютами», — написал в посте WeChat Лю Чжэньяо, шанхайский юрист из юридической фирмы ZhiHeng. «Очень вероятно, что регуляторная позиция материкового Китая в отношении криптовалют продолжит ужесточаться в будущем».
Новые правила применяются ко всем местным банкам материкового Китая. Банки также должны отслеживать деятельность на основе личности вовлеченных сторон, источника средств и частоты торговли. Кроме того, они обязаны внедрить меры контроля рисков, чтобы ограничить предоставление определенных рискованных услуг.
История криптозапретов
Китай, некогда лидировавший по объему биткоин-транзакций, ввел строгие ограничения для индустрии в 2017 году, запретив все криптовалютные биржи и первичные размещения монет (ICO). Это заставило все местные криптобиржи прекратить работу в стране и переместиться за границу. Некоторые из этих изгнанных бирж, включая Binance, Huobi и OKX, сегодня входят в число ведущих игроков отрасли.
Антикриптовалютная позиция Китая усилилась в 2021 году, когда коммунистическое правительство страны приказало запретить майнинговые операции в таких регионах, как Сычуань и Синьцзян. Также финансовым учреждениям и платежным системам запретили предоставлять услуги, связанные с криптовалютами. Зарубежные компании тоже не могли оказывать крипто-услуги китайским резидентам.
Тем не менее, китайское правительство все еще владеет примерно 194 000 биткоинов стоимостью около 18 млрд долл., которые оно приобрело за годы рейдов и конфискаций.
Между тем Китай является ведущей страной в разработке цифровой валюты центрального банка (CBDC). Правительство представило цифровой юань и уже несколько лет тестирует его через пилотные программы. Однако остается неясным, когда цифровой юань будет выпущен в массовое обращение.
