Финансовый регулятор Латвии, Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала (FCMC), сообщил накануне о том, что принял решение о приостановлении действия лицензии Baltic International Bank SE, с последующим запретом на деятельность в стране банка, популярного ранее и среди участников внебиржевой форекс-индустрии. Некоторое время спустя, в здание банка в Старой Риге ворвался спецназ.
«Для того, чтобы обеспечить стабильность финансового сектора Латвии и защитить интересы клиентов и кредиторов банка, правление Комиссии по финансовым рынкам и рынкам капитала на внеочередном заседании 12 декабря приняло решение приостановить лицензию на предоставление финансовых услуг Baltic International Bank SE. FCMC признала Baltic International Bank SE (Балтийский Интернациональный Банк) несостоятельным и решила не принимать меры по урегулированию, что означает не предпринимать никаких действий для стабилизации деятельности банка», говорится в недавнем релизе латвийского регулятора.
«Решение FCMC подразумевает, что с 18:00 12 декабря 2022 года, банк должен в полном объеме остановить деятельность по предоставлению услуг, включая проведение операций клиентов. Это значит, что с этого момента приостановлена работа платежных карт Baltic International Bank SE, интернет-банкинга и платежей. Решение принято с целью предотвращения банкротства банка и защиты интересов клиентов и кредиторов банка», подчеркнул регулятор.
В обоснование своего решения регулятор сообщил о том, что Банк не смог обеспечить жизнеспособность своей бизнес-стратегии в течение длительного периода времени: «Текущая бизнес-стратегия не соответствует возможностям банка и не осуществима, поэтому банк не может на постоянной основе обеспечить рентабельность. Банк также имеет серьезные недостатки внутреннего управления, включая вопросы, связанные с предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма. Несмотря на попытки FCMC по исправлению ситуации, банк не обеспечил соответствие своей деятельности нормативным требованиям, регулирующим деятельность кредитных организаций, а также продолжает текущую тенденцию: банк работает в убыток, не способен восстановить прибыльность, не обеспечивает адекватную систему внутреннего контроля и стабильное видение будущего».
Согласно информации, которой располагает FCMC, по состоянию на 12 декабря 2022 года, число клиентов банка составляло 1,580, из которых 280 клиентов имеют счета с нулевым балансом. В соответствии с Законом о гарантии вкладов, выплата компенсации в размере до 100,000 евро гарантирована всем клиентам. По первоначальным оценкам, 1,012 клиентов банка получат свои вклады обратно в полном объеме. FCMC обеспечит, чтобы процесс выплаты гарантированной компенсации был максимально быстрым и удобным для клиентов, и как можно скорее сообщит о дальнейших действиях.
Уголовно-процессуальные действия
Далее, накануне вечером в здание Baltic International Bank на улице Грециниеку в Старой Риге, взломав входную дверь, ворвался отряд полиции специального назначения, об этом свидетельствуют наблюдения агентства ЛЕТА. По неофициальной информации, обыски прошли и в местах жительства должностных лиц банка.
«Сегодня вечером возле здания банка стояло несколько полицейских машин. Входная дверь выбита, в окнах верхних этажей здания горит свет», сообщает ЛЕТА. В Государственной полиции подтвердили, что в настоящее время полиция осуществляет уголовно-процессуальные действия в Риге, но от дальнейших комментариев воздержались. В FCMC сообщили, что действия полиции не связаны с решением FCMC приостановить деятельность Baltic International Bank, поэтому дополнительных комментариев учреждение предоставить не может.
Напомним, что Валерий Белоконь основал Балтийский Интернациональный Банк еще в далеком 1993 году. Крупнейшими акционерами банка на конец сентября 2022 года были Валерий Белоконь (38%) и Вилорий Белоконь (21%). По размеру активов на конец 2021 года Baltic International Bank занимал 10-е место среди 15 банков Латвии. Модель бизнеса банка — индивидуальное обслуживание крупных частных клиентов и работа с нерезидентами. Как уже говорилось, ранее услугами банка пользовались и иностранные форекс брокеры.
