Финансовый регулятор, Комиссия по финансовым рынкам Республики Латвия (FCMC), сообщил накануне о том, что приостанавливает действие лицензии латвийской платежной системы SEMFOPAY за неоднократные нарушения Закона о противодействии отмыванию денег. Более того, регулятор наложил штраф и потребовал от компании освободить от своих обязанностей двух членов правления.
Итак, 14 августа 2018 Совет FCMC принял решение наложить на платежное учреждение SIA SEMFOPAY штраф в размере 25 тыс. евро, временно приостановить, выданную регулятором, лицензию ПС и заменить в Правлении компании Гунти Залити и Андрейса Гейлис.
Данное решение принято в следствие неоднократных нарушений компанией Правил противодействия отмыванию доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма (NILLTFN). В частности, у ПС отсутствовала система внутреннего контроля за соблюдением NILLTFN, следовательно, компания не осуществляла надлежащий мониторинг транзакций и не могла проверить своих клиентов на предмет возможности совершения ими подозрительных или незаконных операций.
Таким образом, с сегодняшнего дня (23 августа) компания SIA SEMFOPAY не имеет права принимать и обслуживать клиентов, принимать средства в пользу этих клиентов, а средства, которые ПС получила от клиентов до сегодняшнего дня, лишь могут быть возвращены на банковские счета самих клиентов. Также регулятор обязал ПС незамедлительно уведомить своих клиентов и партнеров о прекращении предоставления услуг. Теперь, чтобы восстановить свою деятельность компании необходимо предоставить регулятору четкий план действий по созданию системы контроля и исполнения нормативов NILLTFN.
Платежное учреждение SEMFOPAY было основано 12 июля 2010 года и зарегистрировано в центральном регистре платежных учреждений Латвии. Деятельность SEMFOPAY осуществляется в соответствии с законодательством Латвийской Республики и регулируется Комиссией по Рынкам Финансов и Капитала. Компания занимается интернет-банкингом, обменом валют, денежными переводами и другими операциями в сфере платежей.
