Финансовая разведка Литвы наложила беспрецедентный штраф на провайдера электронного криптокошелька Payeer, популярного ранее и среди пользователей услугами внебиржевого рынка Форекс, за нарушение антиросиийских санкций. Об этом ведомство сообщило накануне на своем сайте.
Итак, Служба расследования финансовых преступлений (СРФП) наложила на компанию Payeer, зарегистрированную в Литве в качестве оператора кошелька виртуальной валюты и оператора обмена виртуальной валюты (VASP), рекордный штраф в размере более 8,23 миллиона евро. Ведомство установило нарушения поднадзорной компанией международных санкций. Другой штраф, в размере более 1,06 млн евро, был наложен на компанию за нарушение Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (Закон о ПОД/ФТ).
Компания, осуществлявшая деятельность по обмену виртуальной валюты, попала в поле зрения FNTT (СРФП) еще в 2023 году, когда в отношении нее была проведена проверка и проанализирована собранная соответствующая информация.
Установлено, что ЗАО (закрытое акционерное общество) Payeer было зарегистрировано в Литве 20 октября 2022 года, но фактически начало свою деятельность 17 января 2023 года, когда у его предшественника, ЗАО Payeer, зарегистрированного в Эстонии, была отозвана лицензия на деятельность в сфере криптовалют и цифровых активов. В Литве компания, возможно, была создана для продолжения деятельности Payeer, которая несовместима с международными санкциями.
Комиссия по применению международных санкций в составе литовской СРФП, проанализировала собранные материалы, и установила, что с самого начала своей деятельности ЗАО Payeer являлась владельцем криптовалютной платформы «Payeer.com», через которую она позволяла своим клиентам, в основном из России, осуществлять транзакции в российских рублях, переводя их в российские банки, находящиеся под санкциями Европейского союза, и обратно. Российским физическим и юридическим лицам также предоставлялся доступ к услугам криптовалютного кошелька, управления счетом или депозитарного обслуживания.
Как подчеркивает литовский регулятор, согласно законодательству, компания должна была провести идентификацию клиентов при оказании VASP-услуг, и предотвратить оказание услуг подсанкционным клиентам, закрыв текущие счета, приостановив возможность распоряжаться денежными средствами или экономическими ресурсами и должным образом проинформировав об этом СРФП.
Более того, Ведомство установило, что компания нарушала требования закона и нормативных актов сознательно, чтобы избежать потери значительной части выручки. Сама же компания не пошла на сотрудничество со следствием и не предоставила никаких объяснений.
Таким образом, было установлено, что вышеуказанная организация нарушала законы о международных санкциях в течение более чем полутора лет. В течение этого периода клиентская база ЗАО Payeer превышала 213 000 клиентов, а ее доход составил более 164 миллионов евро.
Как утверждает финразведка Литвы, это самый большой на сегодняшний день штраф, наложенный Службой за нарушение международных санкций.
Стоит отметить, что на сайте криптокошелька Payeer размещена информация, согласно которой «Компания регулируется Службой расследования финансовых преступлений Республики Парагвай». Более того, еще в марте 2021 года, популярный провайдер торговых технологий, компания UTIP, сообщила о том, что многие электронные кошельки, такие как Payeer, перестали обслуживать или временно приостановили прием платежей в пользу компаний-нерезидентов России, а, соответственно, и форекс-компаний.
