Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) сообщила о том, что руководство Morgan Stanley согласилось выплатить штраф в размере 13 млн долларов, чтобы снять с себя обвинения в выставлении необоснованно высоких счетов клиентам за инвестиционный консалтинг. Кроме того, банк нарушил правила ответственного хранения.
Отсутствие процедур контроля за соответствием
Согласно предъявленным обвинениям, Morgan Stanley завысил счета для более чем 149 тыс. своих клиентов, потому что у него не было надежных политик и процедур обеспечения соответствия, которые могли бы гарантировать выставление счетов клиентам в соответствии с условиями заключенных с ними договоров.
Кроме того, тарифы, указанные в системе выставления счетов Morgan Stanley, не соответствовали таковым в клиентских договорах и прочей документации.
По данным SEC, из-за ошибок в системе выставления счетов в период с 2002 по 2016 годы Morgan Stanley получил более 16 млн долларов лишних комиссионных. Банк возместил все пострадавшим клиентам в полном объеме.
По словам Эндрю Каламари, директора нью-йоркского подразделения SEC, инвесторы должны быть уверены в том, что их советники используют надежные системы защиты, обеспечивающие правильное выставление счетов. В Morgan Stanley недостатки таких систем привели к возникновению ошибок в счетах 36 различных типов.
Другие нарушения
SEC также обнаружила, что Morgan Stanley уже два года подряд не выполняет требования к проведению ежегодной проверки ответственного хранения: банк не смог предоставить независимым аудиторам для изучения точный список клиентских средств и ценных бумаг. The firm also failed to maintain and preserve client contracts.
«Требование к проверке активов на ответственном хранении призвано защитить клиентов от незаконного или неправомерного использования их активов», — поясняет Санджай Вадва, из регионального отделения SEC в Нью-Йорке. «Morgan Stanley в течение пяти лет подряд не выполнял необходимые действия для защиты инвестиционных счетов своих клиентов».
