Сам Дубай в частности и Объединенные Арабские Эмираты в целом уже относительно давно превратись не только в местный, ближневосточный, но и в общеазиатский хаб для компаний, работающих во внебиржевой индустрии. Десятки, если не сотни форекс-компаний перенесли свои офисы, а вместе с ними и бизнес-фокус, в Дубай и Абу-Даби. Но этот хаб, с его удобным регулированием и инфраструктурой, а также стратегической локацией, облюбовали далеко не только лицензированные компании.
Присутствие и активность нелегальных платформ, финансовых пирамид, клонов и лже-брокеров достигло таких угрожающих масштабов, что сами местные жители уже вынуждены искать спасения через СМИ. Местное популярное издание рассказало недавно о том, как работают форекс-мошенники в ОАЭ.
«Верни мои 150 тысяч дирхамов»
«Ты знаешь, сколько нулей в ста пятидесяти тысячах дирхамов?» — насмешливо спрашивает голос в телефоне.
«Я что, заставлял тебя инвестировать денги?»
«Да, заставлял!»
«Ну так приди и забери их!»
Разговор перерастает в поток угроз. Редакция Khaleej Times получила аудиозапись этого трехминутного разговора: тот же брокер, который недавно обещал клиенту богатство, теперь осыпает его оскорблениями.
Как все начиналось
Имран Заман, инженер из Дубая, впервые услышал о DuttFX в сентябре 2024 года. «Менеджер по работе с клиентами» был дружелюбным и убедительным. Он рассказывал о рыночных возможностях после краха американских банков, о перспективах сырьевых товаров и высоких дивидендах. Имран поверил и начал инвестировать. В итоге он потерял 180 000 дирхамов. Таких историй много. Большинство жертв взяли банковские кредиты или исчерпали лимиты кредитных карт, поверив в «надежную торговую платформу».
Как работает схема обмана
История Мохаммеда Айешана из Кералы типична. Один телефонный звонок убедил его вложить первую тысячу долларов в EVM Prime Support. После небольшой начальной прибыли его убедили вкладывать больше. В итоге он потерял 36 500 дирхамов, взяв кредиты по картам в надежде отыграться.
«Я следовал всем инструкциям брокера, веря, что смогу вернуть деньги. Теперь я в глубокой депрессии», — рассказывает Айешан.
59-летняя Налини годами игнорировала звонки форекс-брокеров. Но менеджер по имени Абхиманью оказался настойчивым. Начав с 1000 дирхамов, она получила доступ к торговой платформе.
«Он звонил мне даже в Индию, проводя через сделки с валютами. Потом убедил инвестировать в золото и серебро», — вспоминает Налини. Когда ее счет ушел в минус на 7000 долларов, она в панике добавила еще столько же. Теперь ее убытки достигли 26 000 долларов, а счет заблокирован.
Анатомия мошенничества
Все подобные мошенничества работают по одной и той же схеме, которая плавно побуждает жертву вкладывать все больше и больше средств:
- Дружелюбный звонок с финансовым жаргоном
- Небольшой первый взнос «для пробы»
- Демонстрация легкого вывода небольших сумм
- Давление на увеличение депозитов
- Принуждение к рискованным сделкам
- Блокировка счета и исчезновение брокера
Журналисты Khaleej Times попытались найти эти компании. Звонок предполагаемому менеджеру EVM Prime Support Фатиме ответила некая Санджана. Она утверждала, что работает из Дубая, но когда ее попросили назвать адрес офиса, разговор прервался.
Призраки в Дубае
Расследование показало: эти компании существуют в ОАЭ только на бумаге. Попытка встретиться с Абхиманью из DuttFX привела к комичной ситуации: один и тот же человек сначала отрицал, что он Абхиманью, а на следующий день, отвечая с другого номера, представился им. После разоблачения он назвался однофамильцем и перестал отвечать на звонки.
Крупнейшее форекс-мошенничество в ОАЭ — дело Сиднея Лемоса и его Exential Forex. Он построил финансовую пирамиду на 1 млрд дирхамов, обещая высокие доходы от валютной торговли. Тысячи экспатов потеряли жизненные сбережения. Лемос получил 500 лет тюрьмы, но это не остановило мошенников.
Список его последователей растет с каждым годом. Многие компании работают через мессенджеры, например, UT Markets. Но их объединяет одно: в конце они исчезают без следа вместе с клиентскими деньгами. Acme Consultancy и BlueChip закрылись за одну ночь, прихватив с собой миллионы.
Как защититься
«В ОАЭ работает более 40 регулируемых брокерских фирм. Нет причин рисковать, работая с нелегальными компаниями», — предупреждает Найджел Силлито, CEO Insight Discovery.
Даже известные компании становятся жертвами мошенников. В прошлом году аферисты использовали имя Equiti Group, заманивая инвесторов через фальшивый сайт equity.com. Среди обманутых оказалась дубайская знаменитость Лоджайн Омран.
«По мере развития финансовых рынков совершенствуются и мошенничества», — говорит Брайан Майерс из Equiti Group. «Всегда проверяйте легитимность брокера перед инвестированием».
Управление по ценным бумагам и товарам ОАЭ (SCA) регулярно выпускает предупреждения о нелицензированных компаниях. Недавно регулятор разъяснил ситуацию с MRL Investments: компания незаконно использовала бренд Equiti, не имея никакого отношения к официальному брокеру Equiti Securities Currencies Brokers LLC.
«Легальные брокеры работают под строгим надзором регуляторов», — объясняет финансовый аналитик Мохаммед Аль-Хашими.
Они обязаны хранить средства клиентов на отдельных счетах, регулярно проходить аудит, предоставлять прозрачную отчетность и иметь физический офис в ОАЭ. Equiti Group советует перед инвестированием проверить лицензию компании на сайте регулятора и не верить обещаниям гарантированной прибыли.
«Легальные компании никогда не гарантируют доходность и не звонят клиентам с готовыми торговыми рекомендациями», — добавляет он.
Взгляд в будущее
«Нужны более жесткие меры против таких схем», — считает Силлито. «Пока мошенники могут легко менять названия и продолжать работу, проблема будет сохраняться. Необходимо международное сотрудничество регуляторов, ведь многие из этих компаний работают из разных юрисдикций».
Пока же единственная защита — бдительность инвесторов и тщательная проверка любых финансовых предложений, особенно если они кажутся слишком привлекательными.
