Более 7,7 млрд долларов были похищены в мире в течение уходящего 2021 года мошенниками в сфере криптовалют. Компания Chainalysis рассказал недавно о некоторых важных трендах последнего времени, вызывающих обеспокоенность у многих участников рынка.
Один из таких трендов, вошедших в моду недавно, получил название «выдергивание ковра» (rug pull). Эта схема, появившаяся на рынке цифровых активов, заключается в том, что организаторы финансовых проектов (DeFi) не выдерживают соблазнов и в одночасье исчезают вместе с деньгами, привлеченными их проектом. Чтобы избежать подобного сценария лучше изначально не связываться с анонимными проектами или с неизвестными торговыми площадками.
На долю «выдергивания ковра» приходится 37% всех случаев крипто-мошенничества и 2,8 млрд долларов причиненного ущерба (похищенных средств). Более того, годом ранее эта доля составляла всего 1%.
«DeFi является одним из наиболее привлекательных и инновационных тем в криптовалютной экосистеме, и, безусловно, открывает много возможностей. Но то, что это является новинкой, а многие инвесторы попросту не обладают необходимым опытом, — стало также и возможностью для недобросовестных участников рынка. Очень важно, чтобы именно надежные источники информации в мире крипто помогали новичкам осваиваться и избегать злокачественных проектов», считают эксперты Chainalysis.
Еще одним негативным трендом, а также и его называнием, стала известная в России схема «Финико», в результате деятельности которой многие инвесторы (в основном из Восточной Европы) потеряли порядка 1,1 млрд долларов. Финико являлась не поднадзорной инвестиционной компанией, работающей под носом у самого регулятора. Она даже выпустила собственный токен FNK, который распространялся среди русскоязычного населения. Позже выяснилось, что этот токен ничего собой не представляет и ничем не подкреплен. В июле этого года российские правоохранительные органы пресекли деятельность этой финансовой пирамиды.
Несмотря на столь резкий взлет крипто-преступности (мошенничества), эксперты аналитической компании уверены, что есть и позитивные тенденции, например, все больше различных предприятий, использующих большие базы данных, стали интегрировать новейшие технологии для защиты клиентов и их прав. Тем не менее, основная ответственность по-прежнему лежит на самом пользователе, который должен проявлять максимальную осторожность, начиная работу на малоизвестном рынке.
