Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA) запретило Кульвиру Вирку работать в финансовом секторе в пределах Дубайского международного финансового центра (DIFC). Регулятор отстраняет от работы в индустрии бывшего генерального директора SVS Securities второй раз за последние 18 месяцев.
DFSA приняло меры незамедлительно, как только в ноябре 2024 года узнало, что Вирк начал работать в регулируемой фирме в DIFC, несмотря на то, что пятью месяцами ранее ему был вынесен запрет от Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA).
Запрет вступил в силу немедленно, 9 декабря, и теперь Вирк не может выполнять никакие функции, связанные с финансовыми услугами, в дубайском финансовом хабе.
Британский скандал с SVS Securities спровоцировал международную реакцию
Проблемы Вирка начались из-за его роли в SVS Securities, британской компании по управлению фондами, которая рухнула в 2019 году. Тогда регуляторы обнаружили, что компания направила 69 млн фунтов стерлингов пенсионных средств клиентов в высокорискованные облигации. FCA установило, что Вирк разработал бизнес-модель, которая ставила в приоритет прибыль компании за счет скрытых комиссий, достигавших 12% от инвестиций клиентов.
Позже по этим облигациям, многие из которых управлялись директорами SVS и деловыми партнерами самого Вирка, произошел дефолт. Ожидается, что в некоторых случаях клиенты смогут вернуть лишь 20-35% своих вложений. В общей сложности 879 клиентов, большинство из которых перевели в SVS свои существующие пенсионные накопления, потеряли значительную часть сбережений на старость.
Сложная паутина конфликтов интересов
Расследование FCA показало, что Вирк, управляя SVS с 2016 по 2019 год, неоднократно игнорировал предупреждения о конфликтах интересов и необходимости соблюдения регуляторных норм. Он настоял на 10%-ной уценке клиентских активов, несмотря на то, что ему говорили о несправедливости такого шага по отношению к клиентам. Это принесло SVS 359 800 фунтов дохода за счет клиентов.
Вирк также договорился о получении SVS аванса в размере 750 000 фунтов от Innovation Capital Finance Limited (ICFL) еще до проведения какой-либо проверки этой инвестиции, и это в то время, когда FCA уже выражала обеспокоенность по поводу ненадлежащей оценки продуктов с фиксированным доходом. SVS заключила соглашение об инвестировании средств клиентов в облигации ICFL в обмен на комиссию в размере 1 млн фунтов.
Пятилетняя «зачистка»
В августе 2019 года в SVS была введена специальная администрация после того, как FCA остановила ее деятельность из-за опасений по поводу управления средствами клиентов. Клиентская база фирмы была продана ITI Capital, которая столкнулась с техническими трудностями во время переноса счетов. Позже ITI Capital полностью свернула свой розничный бизнес.
Специальная администрация завершилась в марте 2023 года, почти через четыре года после ее начала. Более 99% клиентов SVS были переведены в ITI в июне 2020 года, однако восемь клиентов, включая пять корпоративных счетов, не получили полной компенсации, поскольку их депозиты превышали лимиты Схемы компенсации финансовых услуг.
В июне 2024 года FCA оштрафовало Вирка на 215 500 фунтов и вынесло ему пожизненный запрет на работу в финансовом секторе Великобритании. Два других бывших руководителя SVS, финансовый директор Деметриос Хаджигеоргиу и глава комплаенса Дэвид Стивен, получили меньшие штрафы и запреты на занятие руководящих должностей.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
