Интерпол опубликовал недавно новый отчет, в котором говорится о новой волне финансового мошенничества по всему миру. Согласно коммюнике, организованные преступные группы используют новейшие технологии, такие как искусственный интеллект, большие языковые модели и криптовалюты для изощренного обмана, нацеленного как на простых людей, так и на целые компании и даже правительства.
Генеральный секретарь Интерпол, Юрген Сток, заявил: «Мы сталкиваемся с эпидемией роста финансового мошенничества в массовом и глобальном масштабе. Изменения в технологиях привели к появлению новых способов обманывать невинных людей и бизнес».
Отчет выявил самые распространенные виды мошенничества — инвестиционное, предоплатное, романтическое и мошенничество с электронной почтой. Мошенничество часто совершается организованными преступными группами различной структуры.
Особую озабоченность у ведомства вызывает рост мошенничества под названием «разделка свиней» (от англ. pig-butchering). Это гибридная схема, сочетающей романтическое и инвестиционное мошенничество с использованием криптовалют. Зачастую оно осуществляется из колл-центров, в которых принудительно работают люди, ставшие жертвами работорговли.
Примечание: «разделка свиней» подразумевает долгое взаимодействие с жертвой. Преступник втирается в доверие или завязывает романтические отношения, чтобы потом вовлечь жертву в мошенническую инвестиционную схему
С 2022 года Интерпол помог странам перехватить более 500 млн долларов преступных доходов, главным образом, полученных в результате кибер-преступлений. Однако для борьбы с этой глобальной угрозой требуется оптимизировать сбор данных и трансграничный обмен информацией, а также создать многосторонние партнерства для отслеживания и возврата украденных средств.
«Мы должны закрыть пробелы и не оставлять безопасных убежищ для финансовых мошенников», — подчеркнул Юрген Сток.
Региональные особенности
В Африке процветают мошенничества через взлом электронной почты, а также набирает популярность упомянутая ранее «разделка свиней». Случаи этого вида мошенничества были выявлены в Западной и Южной Африке, жертвами стали люди из других юрисдикций за пределами континента. Африканские преступные группировки обладают обширными навыками в сфере онлайн-финансового мошенничества, такого как романтическое мошенничество, инвестиционное мошенничество, мошенничество с предоплатой и мошенничество с криптовалютами.
В Америке часто регистрируются случае романтического и телекоммуникационного мошенничества. Кроме того, растут случаи торговли людьми, когда жертв заманивают через социальные платформы или мессенджеры, а затем вовлекают в инвестиционное мошенничество или «разделку свиней».
В Азии схема «разделки свиней» зародилась в 2019 году и развилась во время пандемии COVID-19. Впоследствии Азия превратилась в эпицентр этого типа мошенничества. Кроме того, в Азии злоумышленники часто выдают себя за сотрудников правохранительных органов или банковских служащих, чтобы обманом заставить жертв раскрыть данные кредитных карт или банковских счетов либо передать большие суммы денег.
В Европе процветает фишинг и другие схемы финансового мошенничества. Преступные сети, участвующие в этих онлайн-схемах, часто демонстрируют изощренные и сложные модели, которые обычно представляют собой комбинацию различных видов мошенничества.
