Немецкий регулятор BaFin выпустил новое предупреждение о группе онлайн-платформ, которые работают без лицензии и продвигаются под лозунгом «Smarter trading with zero spreads». По данным ведомства, эти сайты незаконно предлагают банковские и инвестиционные услуги.
В список BaFin вошли migconsults.de, ito-consults.com, gmdfunds.com и nordgg.com.
Регулятор подчеркнул, что операторы этих сайтов не находятся под его надзором и не имеют разрешений на оказание финансовых или криптовалютных услуг в Германии.
Согласно Закону о банках (Kreditwesengesetz, KWG), любая компания, предлагающая финансовые или криптосервисы, обязана иметь лицензию BaFin. Работа без нее считается нарушением закона.
BaFin призвал инвесторов проверять компании в официальном реестре лицензированных организаций до открытия счетов или перевода средств.
Предупреждение опубликовано на основании параграфа 37(4) KWG, который позволяет BaFin публично называть нелицензированные структуры. Регулятор отметил, что цель подобных сообщений — защитить потребителей от возможного мошенничества со стороны нерегулируемых платформ, маскирующихся под брокеров.
BaFin также заявил, что продолжает мониторить сайты-«клоны», нацеленные на немецких инвесторов. По оценке ведомства, рост числа платформ с обещаниями «нулевых спредов» требует особой осторожности со стороны розничных трейдеров, ищущих дешёвые торговые решения в интернете.
Регуляторы обращают внимание на маркетинг
Проблема вводящих в заблуждение маркетинговых формулировок выходит за пределы Германии. Недавно Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) предложила ограничить использование терминов, которые могут создавать у инвесторов впечатление, что компания имеет лицензию.
В частности, SFC хочет запретить нелицензированным организациям использовать слова «биржа», «торговая платформа», «клиринговый центр», а также упоминания о «виртуальных активах».
По данным SFC, такие термины активно используют криптоплатформы, не подпадающие под регулирование, что вводит в заблуждение широкую аудиторию.
Регулятор намерен согласовать новые правила с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO), который регулирует деятельность VATP-платформ в Гонконге. Цель — повысить прозрачность и четко разграничить, какие компании действительно имеют разрешение на работу с инвесторами.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
