Инвестиции на рынке Форекс стали уже довольно традиционным финансовым инструментом в мире в общем и странах СНГ в частности. Страшилки в стиле «МММ», остались далеко в прошлом, а меж тем, сфера Форекс по-прежнему несет определенные риски, и один из наиболее серьезных для рядового инвестора – попасть в финансовую пирамиду.
Более того, в последнее время, не только участились случаи мошенничества на рынке форекс, но и стали более изощренными. На ряду с аферами в формате финансовых пирамид, также возникают случаи клонирования юридических лиц и ложной идентификации провайдеров торговых услуг. В некоторых случаях, чтобы избежать афериста достаточно всего одного, но правильно заданного вопроса.
Редакция Forex Magnates, совместно с Украинским центром развития внебиржевых финансовых инструментов и технологий (УЦРФИН), продолжает мини серию публикаций которая, как мы смеем надеяться, поможет обезопасить свои вложения от Форекс-мошенников. Во второй статье, мы предлагаем «10 заповедей» или признаков по которым можно опознать пирамиду на рынке Форекс, составленных Алексеем Атрощенко, Председателем Правления Ассоциации УЦРФИН, объединяющей лидеров Форекс-рынка Украины.
И так, набор рекомендаций, способствующих распознанию и избеганию пирамиды:
Агрессивное привлечение инвесторов
Высокие проценты за привлечение новых клиентов, щедрые агентские программы, призванные быстро расширить пул вкладчиков. Для компании, ориентированной на устойчивое развитие, вкладывать огромные деньги в быструю шумную раскрутку, чаще всего, не так выгодно, как предоставить качественный сервис и положиться на почти бесплатное сарафанное радио. Другое дело – компания-однодневка.
Раздутый рекламный бюджет
Натренированные продавцы, пафосные презентации, рекламные рассылки — все убеждает пайщиков, как им повезло. Все внимание руководителей направлено на PR при отсутствии акцента на механике самой услуги. Поинтересуйтесь, есть ли у компании внятно прописанная политика хеджирования, – часто все проясняет один этот вопрос.
Обещание высоких процентных выплат по вкладам
Гарантии дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований (на сегодня около 10-16% годовых в валюте) – очень тревожный звонок. Иногда компания «гарантирует отсутствие риска» при высокой доходности. Во-первых, привлекать деньги на депозит от неограниченного числа лиц под гарантированный процент, например в Украине, по закону, имеют право только банковские учреждения. Во-вторых, Форекс может быть высокодоходным, но и риски здесь обычно намного выше банковских.
Небольшая плата стартового взноса
Обычно, от 100 долларов США. Это позволяет охватить широкие массы, которые смирятся с потерей средств без обращения в суд. Этот критерий не так однозначен – в последние годы и респектабельные компании снизили порог для входа.
Отсутствие информации о схеме получения доходов
«Не важно, как мы даем заработать — мы даем заработать много». При этом не дается конкретная схема, которую можно проверить по независимым источникам. Часто этот минус преподносится как часть некой стратегии нераспространения значимой информации. Либо используются сложные специфические термины, не понятные непрофессионалам. Солидные компании, напротив, тратят усилия на доходчивое разъяснение своих схем, так как это повышает доверие и лояльность клиентов.
Перемещение вложенных денег по большому числу стран
Получили в Украине, застраховали в Швейцарии, купили валюту в Америке, можете заглянуть к нам в офис на Виргинских островах. Обычно это делается, чтобы затруднить контроль и упростить побег после крушения пирамиды.
Отсутствие информации о выводе сделок на межбанк
Списки площадок Форекс, оперирующих на международном межбанковском рынке, можно найти на сайтах ключевых мировых премьер-брокеров. Если компания открыто заявляет о том, что не выводит деньги на международный межбанк, доверять ей можно в случае наличия авторитетной международной сертификации.
Отсутствие у компании офиса, регистрации, устава, разрешения на деятельность внутри страны
Анонимность организаторов и координаторов. Договоры таких компаний (чаще всего – оффшорных) обычно составлены так, что предъявить какие-либо претензии невозможно.
Страхование сделок в другой стране
Регистрация компании за рубежом часто сопровождается и иностранной страховкой (к примеру, в Швейцарии), якобы с целью минимизации рисков. На деле, разница в законодательствах стран делает невозможными страховые выплаты в мало-мальски не стандартной ситуации.
Отсутствие рекомендаций Ассоциации Форекс-компаний
Во многих странах обязательным условием для работы в качестве Форекс-брокера является участие в профильной саморегулируемой организации (СРО). Отсутствие членства лишает компанию права законно предоставлять соответствующие услуги. Так например в Украине на сегодня предоставление Форекс-услуг практически не регулируется законодательством, а необходимость членства в СРО на этот сектор не распространяется. Таким образом, в этой стране существует возможность создания и деятельности финансовых пирамид под видом Форекс-компаний.
Как и в России, в похожих условиях, лидерами Форекс-рынка Украины была создана Ассоциация «Украинский центр развития внебиржевых финансовых инструментов и технологий (УЦРФИН)» с целью разработки и внедрения общих стандартов, правил и надлежащих практик деятельности Форекс-компаний. По условиям членства в УЦРФИН, компания, деятельность которой имеет признаки финансовой пирамиды, не может быть участником Ассоциации.
