ЦБ РФ против переадресации клиентов в «офшоры»

Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, подчеркнул накануне свою жесткую позицию по вопросу о финансовых услугах иностранных компаний и защиты прав российского потребителя, а именно по проблеме переадресации российских клиентов в иностранные юрисдикции, практикуемой аккредитованными российскими компаниями. Таким образом, ЦБ РФ предупредил все российские финансовые организации о том, что считает неприемлемым их посредничество между иностранными финансовыми компаниями и российскими потребителями финансовых услуг. Касается ли ужесточение контроля и российских форекс-дилеров?

Итак, соответствующее информационное письмо, подписанное Председателем Банка России, Эльвирой Набиуллиной, было направлено в адрес банков, некредитных финансовых организаций, а также саморегулируемых организаций (СРО) в сфере финансового рынка. ЦБ считает неприемлемой ситуацию, когда инвестор, общаясь с брокером или заходя на его сайт, получает информацию об услугах иностранной финансовой организации, действующей вне юрисдикции РФ, и более того – имеет возможность заключить договор с такой организацией при фактическом посредничестве российской компании.

«Банк России неоднократно предупреждал инвесторов о рисках и правовых последствиях заключения договоров с иностранными финансовыми организациями: в случае проблем или споров с такими организациями права потребителей финансовых услуг не могут быть защищены российским законодательством. Однако, поступающие в адрес регулятора жалобы свидетельствуют о том, что потребителей – как физических, так и юридических лиц – не информировали ни о том, что договор заключается с иностранной организацией, ни о рисках, вытекающих из таких договоров. Инвесторы были уверены, что взаимодействуют с российской финансовой компанией, в офисе которой или на сайте им были предложены определенные финансовые услуги», говорится в пояснительной записке российского Центробанка.

ЦБ: В случае выявления нарушений, можем применить соответствующие меры реагирования

Регулятор напоминает, что законодательство РФ устанавливает ряд ограничений на осуществление иностранными банками и некредитными финансовыми организациями деятельности на территории России. Обход данных ограничений несет не только риски для потребителей финансовых услуг, но и подрывает доверие инвесторов как к конкретным финансовым компаниям, так и к российскому финансовому рынку в целом. В случае выявления нарушений законодательства, а к таковым может быть отнесено даже размещение ссылок на адреса иностранных финансовых организаций на сайтах российских финансовых компаний, Банком России могут применяться соответствующие меры надзорного реагирования.

Стоит особо отметить, что в пояснительной записке деятельность форекс-дилеров не упоминается напрямую. Вместе с тем, можно предположить с высокой долей вероятности, что, отмечая категорию профессиональных участников рынка ценных бумаг, данное предупреждение относится и к российским форекс-дилерам.

Размещение ссылок на адреса сайтов иностранных организаций

«Банк России в связи с поступлением жалоб граждан РФ и юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством РФ, по фактам осуществления иностранными организациями деятельности финансовых организаций, в том числе деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, на территории России и распространения информации о таких организациях или об их деятельности кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, имеющими специальное разрешение, то есть лицензию, Банка России информирует о следующем:

Из поступающих в Банк России жалоб следует, что распространение информации об осуществлении иностранными организациями деятельности финансовых организаций, а также заключение в рамках указанной деятельности договоров об оказании соответствующих услуг от имени иностранной организации осуществляются непосредственно в офисах финансовых организаций или посредством официальных сайтов финансовых организаций в сети Интернет (размещение ссылок на адреса сайтов иностранных организаций) при отсутствии информирования лиц о рисках и правовых последствиях заключения таких Договоров, а также о том, что такие Договоры заключаются ими с иностранной организацией. Как правило, Договоры заключаются иностранной организацией в соответствии с правом страны, являющимся личным законом такой иностранной организации, что может приводить к возникновению препятствий для эффективной защиты вышеуказанными лицами своих прав вследствие необходимости применения норм иностранного законодательства».

Банк России считает неприемлемым предложение финансовыми организациями финансовых услуг иностранных организаций

Принимая во внимание изложенное, Банк России считает неприемлемым предложение финансовыми организациями финансовых услуг иностранных организаций в офисах финансовых организаций и или посредством официальных сайтов финансовых организаций в сети «Интернет», в том числе посредством размещения ссылок на адреса сайтов таких иностранных организаций.

Из поступающих в Банк России жалоб следует…

На проблему переадресации российских клиентов в иностранные компании, то есть, в юрисдикции обратила внимание недавно общественная организация ФинПотребСоюз, которая выступила с резкой критикой в адрес рынка Форекс в целом и в адрес представителей этого сектора в России в частности. «Легализация рынка Форекс в нашей стране на какое-то время умерила пыл сторон по поводу существования этого рынка. Тема не ушла. Форекс-компании получили лицензии, но практика их деятельности не поменялась. Основной бизнес лицензированных форекс-дилеров продолжает осуществляться через офшоры. Они делают вид, что это какие-то другие компании, но это не так. Деньги клиентов продолжают выскальзывать из-под российского регулирования. Несмотря на легализацию рынка форекс в России, форекс-дилеры, по-прежнему, предпочитают оффшорные юрисдикции. Это выгодно им тем, чтобы обманутые клиенты не имели возможности судиться с ними. Там, где форекс брокеры зарегистрированы нет ни офиса, ни денег, ни персонала, ни самого международного рынка FOREX», считают в ФинПотребСоюзе.

СРО форекс-дилеров: Комитет по контролю за деятельностью членов АФД уполномочен проводить контрольные закупки

Но на данную критику ответили в форекс-СРО, Ассоциации форекс-дилеров (АФД) тем, что «на сегодняшний день всего 8 компаний получили лицензию форекс-дилеров, они работают в соответствии с российским законодательством и состоят в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка – АФД. Таким образом, Комитет по контролю за деятельностью членов АФД уполномочен проводить контрольные закупки в отношении своих членов – форекс-дилеров, а также в отношении агентов, с которыми российские форекс-дилеры заключают договоры на идентификацию или частичную идентификацию. Контрольные закупки проводятся в соответствии с федеральным законом №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Основной целью проведения таких мероприятий является обнаружение возможных фактов направления российских клиентов в офшорные компании. Акты и письменные отчеты о проведенных контрольных закупках направляются в Банк России».

Что касается «контрольных закупок», то в течение первого квартала 2018 года, СРО АФД провела подобное мероприятие в отношении ООО «Финам Форекс» и «Альпари Форекс». В отношении первой признаков нарушения базового стандарта и нормативно-правовых актов не выявлено, как, впрочем, и в отношении второй. Но, результатом одной из плановых проверок все же стало недавнее (28 мая 2018) замечание о работе компании Форекс Клуб, лицензированного форекс-дилера в составе международной ГК Forex Club. Тогда Дисциплинарный комитет АФД принял решение о предъявлении замечания за нарушения Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера.

Добавьте наш ресурс в раздел «Мои источники» в системе «Яндекс Новости» и читайте еще больше эксклюзивных и интересных новостей! Чтобы добавить Forex Magnates Russia в избранное, перейдите по ссылке.