Крупнейшая российская торговая площадка, Московская биржа, сегодня подвела итоги прошедшего, 2022 года и сообщила о том, что число физических лиц, имеющих брокерские счета на МосБирже, за 2022 год увеличилось на 6,1 млн и достигло 22,9 млн, ими открыто более 38,3 млн счетов, что на 10,7 млн больше чем в 2021 году.
Топ-10 регионов по числу физлиц, имеющих брокерские счета на бирже: Москва (2,10 млн), Московская область (1,30 млн), Санкт-Петербург (1,01 млн), Краснодарский край (0,83 млн), Башкортостан (0,77 млн), Свердловская область (0,75 млн), Татарстан (0,71 млн), Ростовская область (0,65 млн), Челябинская область (0,59 млн), Самарская область (0,55 млн).
Более того, в 2022 году ежемесячно более 2,2 млн человек заключали сделки на фондовом рынке Московской биржи (2 млн ежемесячно в 2021 году).
Доля частных инвесторов в объеме торгов акциями в 2022 году составила 59% (76% в декабре 2022 года), в объеме торгов облигациями – 24,4% (26,3% в декабре 2022 года), на спот-рынке валюты – 20,3% (28,2% в декабре 2022 года), на срочном рынке – 59% (66% в декабре 2022 года).
В 2022 году частные инвесторы вложили в акции на Московской бирже 243,5 млрд рублей, в биржевые фонды – 7,7 млрд рублей. Вложения в облигации составили 299,4 млрд рублей. Наибольшая доля вложений в долговые бумаги – 83,9% – приходилась на корпоративные облигации, 16,1% – на государственные и муниципальные облигации.
Отметим, что сегодня Банк России опубликовал результаты обследования по определению основных характеристик портрета клиента брокера. Регулятор рассказал, что в первой половине 2022 года клиенты брокеров стали уделять гораздо меньше времени совершению сделок на рынке. На фоне общей неопределенности, перевода клиентов и приостановки работы биржи сократилось количество дней, в которые клиент совершил хотя бы одну сделку. В среднем по рынку клиент брокера теперь совершает сделки 2,3 дня в месяц. Также наблюдается значительное сокращение доли клиентов, совершавших более 5 сделок в месяц. Если раньше только 69% клиентов совершали менее 5 сделок, то сейчас их доля увеличилась до 83%.
Более того, регулятор подчеркнул, что системные шоки привели к значительным убыткам для всех клиентов брокеров. Наихудшая отрицательная доходность наблюдается у клиентов с размером портфеля от 10 до 100 тыс. руб. (минус 27%): невозможность полноценной диверсификации наряду с дополнительными издержками (комиссии и т.п.), значимыми по сравнению с размером портфеля, оказала наибольшее влияние на отрицательный результат.
Ничего нового, общая статистика лишь подтверждает давно известный факт, что депозит менее 1K баксов это обычная глупость, постепенно увеличивая депозит от 1 до 5K баксов можно осторожно научиться (таких немного) и лишь депозит более 5K баксов сначала позволяет оплату расходов на интернет, телефон и карандаши, а затем по мере роста доходности на более серьёзные покупки. Кредитное плечо менее 1/100 требует ещё большего размера депозита (о чём наш ЦБ вероятно и не догадывается).
Деньги делаются из денег, а что есть деньги это каждый понимает по своему, хотя наиболее часто деньги это от 10K баксов, что не даёт никаких оснований для азарта.