Group-IB, международная компания, специализирующаяся на предотвращении кибератак и разработке продуктов для информационной безопасности, обнаружила более 50 различных схем фейковых инвестпроектов и более 8,000 доменов, связанных с мошеннической инфраструктурой.
«Желающим быстро разбогатеть предлагают вкладываться в криптовалюты, покупку акций нефтегазовых компаний, золото, фармацевтику и другие «активы». На деле все оборачивается хищением денег свежеиспеченных инвесторов или данных их банковских карт. Большинство исследованных кейсов являются технически новыми «гибридными схемами» — в них наряду с традиционным фишингом используются фейковые мобильные приложения-терминалы, а также звонки «личных консультантов», сообщают в Group-IB.
Мошенничество с фейковыми инвестпроектами наблюдается, как минимум, с 2016 года. Массовое распространение оно получило в 2018-2020 годах во время бума частного инвестирования в России. А с начала 2021 года специалисты CERT-GIB зафиксировали взрывной рост инвестиционных интернет-афер — за 9 последних месяцев было зарегистрировано уже на 163% больше доменов под инвестиционные проекты, чем за все предыдущие годы.
В целом с момента активного распространения схемы — в 2018 году — до третьего квартала 2021 года, благодаря системе графового анализа сетевой инфраструктуры, специалисты Group-IB обнаружили более 8,000 доменов, задействованных в реализации мошеннических инвестпроектов.
Примечательно, что только один злоумышленник с одного почтового адреса с июня по июль 2021 года зарегистрировал 322 домена, которые планировал использовать для обмана горе-инвесторов. В свою очередь, Центр круглосуточного реагирования на киберинциденты CERT-GIB выявил свыше 50 шаблонов лендинг-страниц с различными готовыми инвестиционными сценариями о том, как надо вкладывать деньги, чтобы «быстро разбогатеть без особых усилий».
К примеру, лишь одна группа из 150 человек потеряла около 300 млн рублей (4 млн долл.), купив биткоины под видом инвестиций на «брокерских биржах» — об этом обманутые инвесторы сами сообщили в Group-IB.
Даешь народу сверхдоходы!
Весной 2021 года специалисты CERT-GIB заметили массированную рекламную кампанию в социальных сетях, в которой известные предприниматели, политики или амбассадоры брендов «предлагали» частным вкладчикам участие в сверхдоходных инвестиционных проектах. Чаще других в фейковых постах фигурировал создатель Telegram Павел Дуров, который якобы «вопреки запретам» создал для россиян блочкейн-платформу «Gram Ton» — «оплот цифрового сопротивления». В своих рекламных постах мошенники нелегально использовали, в том числе изображения г-на Дурова и три откровенно популистских сюжета мошенничества.
В качестве оформления лендингов и рекламных постов с призывами инвестировать в сомнительные проекты злоумышленники нелегально использовали стилистику популярных новостных ресурсов, таких как «Россия-24», Russia Today или РБК. Естественно, к реальным медиа-компаниям данные страницы не имели никакого отношения.
Как украсть миллион: опросы, звонок оператора и мобильные терминалы
Как только начинающий инвестор клюет на «приманку», его направляют на сайт-опросник от «известного банка» или на красочные лендинги-одностраничники инвестпроекта. Как правило, все они связаны с торговлей «криптой», фиатными валютами (форекс), драгметаллами, полезными ископаемыми, природными ресурсами, фармацевтикой. Практически каждый из проектов обещает фантастические заработки. Задача мошенника — заставить жертву поверить в инвестпроект, чтоб та оставила свои контактные данные для связи с «личным консультантом».
Рассказав по телефону про уникальный проект, где якобы специальная программа-бот помогает зарабатывать деньги на торгах, «консультант» предлагает пользователю зарегистрироваться в системе и внести депозит. Если клиент сомневается, ему могут посоветовать забронировать место в проекте, внеся аванс, например, через популярный обменник криптовалют. При подключении к системе в «личном кабинете» будущему инвестору демонстрируют успешные результаты торговли, рост его сбережений, но за красивыми цифрами скрывается пустота — все эти инвестпроекты не предполагают снятие средств, только зачисление.
В ряде случаев менеджер просит сообщить данные банковской карты (включая секретные коды), с помощью которой потенциальный «участник» планирует делать инвестиции, и якобы отправляет запрос в банк на одобрение внесения депозита. На самом деле деньги просто списываются со счета. Как и в популярных фишинговых схемах со звонком «сотрудника банка», оператор постоянно «ведет» жертву по скрипту, подбадривая или уговаривая выполнить все необходимые условия.
Афера без участия человека
Кроме описанного сценария, специалисты CERT-GIB выявили полностью автоматизированную схему, обман в которой происходит без участия человека.
С рекламного поста в соцсети жертву направляют прямиком в GooglePlay, где начинающему инвестору необходимо загрузить мобильное приложение — торговый терминал. После короткого обучающего курса инвестор вносит депозит, который, естественно, не возвращается. Если начинающий игрок спустя какое-то время захочет все-таки вывести свои виртуальные деньги, система предлагает ему оплатить «комиссию платежного шлюза». Таким образом с помощью мошеннического торгового терминала инвестора обманывают повторно.
«В каждой легенде предлагался свой уникальный подход и техника заработка. Мошенники, разрабатывающие эти шаблоны, подошли к задаче достаточно креативно, а столь широкая вариативность мошеннических сценариев в рамках этой схемы может свидетельствовать об ее успешности, что, в свою очередь, приведет к появлению новых сценариев обмана», прокомментировал Ярослав Каргалев, заместитель руководителя CERT-GIB.
Эксперты Group-IB предупреждают, что итог участия в подобных инвестпроектах в большинстве случаев одинаков — в погоне за сверхдоходами люди могут потерять все свои накопления и, более того, оказаться в кредитной кабале.
