Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, опубликовал накануне статистику по выявленным им финансовым пирамидам и другим нелегалам финансового рынка по итогам первого квартала 2025 года. Таким образом, за указанный период выявлены 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что почти на 56% больше, чем за аналогичный период 2024 года, но на 8,5% меньше по сравнению с предыдущим кварталом.
Согласно разбивке по типам нелегалов, то 1638 субъектов из тех, которых выявил ЦБ РФ — с признаками финансовых пирамид (59%), 897 — с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (32%) и 236 — с признаками нелегальных кредиторов (9%).
Более того, как сообщается, за первый квартал по инициативе Банка России было заблокировано более 5,2 тысяч подобных ресурсов. По материалам Банка России в первом квартале возбуждено более 120 административных дел и принято более 170 других мер (исковые заявления, меры по рекламе и прочее).
«Традиционно лидируют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры. Большинство этих проектов краткосрочные, первоначальные взносы в них минимальны. Организаторы таких схем обычно используют одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов.
Что касается финансовых пирамид, то почти все они действовали в виде псевдоинвестиционных интернет-проектов, в том числе — в социальных сетях и мессенджерах.
«В большинстве таких схем предлагают вложить деньги в различные инвестиционные планы и обещают фиксированную доходность в течение определенного срока. Таким образом, у человека формируется ощущение, что это практически такой же надежный продукт, как банковский вклад», — подчеркивают в Центробанке.
По словам регулятора, чаще всего мошенники предлагали:
- инвестировать в недвижимость, в том числе за рубежом (например, на Бали — чтобы получать доход от сдачи в аренду и процент от вложений новых привлеченных инвесторов);
- вложиться в криптовалюты и криптоактивы, драгоценные металлы, сырьевые товары, бизнесы с быстрой окупаемостью;
- менее распространенные варианты — например, псевдоинвестиции в бизнес по аренде пауэрбанков.
«Проекты рекламировались на нефинансовых сайтах, в соцсетях, с помощью блогеров. Чаще всего организаторы таких схем предлагают делать взносы в свои «проекты» с помощью криптовалюты — об этом заявляли 86% выявленных компаний», — отметили в ЦБ.
В свою очередь большинство субъектов с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг предлагали торговлю с плечом, в том числе криптовалютой — 777 нелегальных форекс-дилеров (28% от всех выявленных нелегалов). Псевдоинвестиционные услуги предлагали 120 нелегальных брокеров.
«Все эти компании и проекты действовали через интернет, без офисов. Проекты, якобы предоставляющие возможность торговли иностранными ценными бумагами, нацелены в основном на аудиторию, которая активно интересуется финансовой тематикой в соцсетях. Псевдофорекс-проекты завлекают обещанием высокого заработка и ориентированы на тех, кто воспринимает торговлю на валютном рынке как азартную игру, не требующую специальных знаний», — уверен российский регулятор.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
