Конец финансовым пирамидам в Грузии?

Грузия, в лице финансового мегарегулятора страны, приняла стратегическое решение усилить борьбу со стремительно распространяющимся в стране негативным явлением – финансовыми пирамидами, в том числе и действующими под видом форекс-компаний. Теперь микрофинансовые компании и форекс брокеры не смогут не только привлекать клиентов, но и рекламировать свои услуги без лицензии Нацбанка.

Итак, в конце уходящей недели, Национальный банк Грузии опубликовал сообщение о том, что с 11 апреля 2018 года предпринимательские организации или группы взаимосвязанных лиц смогут привлекать денежные средства не более чем у 20 физических лиц, при отсутствии соответствующей регистрации в Нацбанке.

Запрет на привлечение и рекламу

В Закон «о Нацбанке» была добавлена соответствующая поправка, статья номер 48/3 (Кредитная и банковская деятельность). Запрет на привлечение средств у более чем 20 розничных клиентов охватывает также сферу кредитования, и распространяется на рекламную деятельность, целью которой является привлечения денежных средств у широкого круга лиц. И все это при условии, что подобная деятельность осуществляется незарегистрированной в НБГ организацией, небанковской, кредитно-небанковской или в сфере микрофинансирования, или группой лиц. Отметим, что детальность форекс-компаний на текущий момент в Грузии не регулируется, а соответственно, у форекс брокеров нет соответствующей лицензии Нацбанка.

Соответственно, все субъекты предпринимательской деятельности, на которые распространяются вышеупомянутые ограничения, предусмотренные Законом, обязаны зарегистрироваться или получить соответствующую лицензию в Национальном банке Грузии до 11 апреля 2018 года при полном соблюдении требований действующего законодательства. В противном случае организаторы несанкционированной деятельности будут нести ответственность в соответствии с законодательством Грузии.

Стоит напомнить, что 2 месяца тому назад, Нацбанк Грузии опубликовал предупреждение для общественности о деятельности провайдеров торговых услуг на рынке Форекс в стране, призвав население проявлять осторожность и внимательно относится к компаниям, которые привлекают средства для инвестиции в высокорисковые финансовые инструменты.

«Это касается компаний, предлагающих населению вложить средства в торговлю иностранной валютой через электронные биржевые рынки (Forex). Такие компании могут использовать термины «финансовый», «брокер», «инвестиции» и т.п., для того, чтобы ввести в заблуждение граждан. Это (использование терминологии) не означает, что подобная компания является лицензированным представителем финансового сектора и регулируется Национальным банком. Согласно законодательству Грузии, на данном этапе форекс-брокеры не регулируются Нацбанком», говорится в предупреждении регулятора.

Поводом к подобному предупреждению, а в последствии и к решительным мерам по борьбе с финансовыми пирамидами, могли послужить участившиеся случаи недобросовестного поведения различных финансовых организаций по подобию MFX Broker, владельцы которого, в конечном итоге, были объявлены в розыск грузинскими правоохранительными органами.

Основатель нескольких известных в Грузии финансовых брендов, в том числе и действующего в стране форекс-брокера HDForex, Павел Симоненко, прокомментировал: «Вышеуказанные лица действительно негативно повлияли на рынок с очень лояльным регулятором. Это очень плохо. Но есть модель ведения прозрачного брокеража и в Грузии также. Созданные мною компании изначально соответствовали всем критериям регулятора. Также, хочу заметить, что в статье не верно трактуется позиция регулятора. Есть брокерская лицензия, в рамках которой возможно осуществление подобных услуг. И в стране есть компании, обладающие данной лицензией».