Валерий Лях рассказал почему ЦБ против форекс-деятельности

О том, как и зачем российский финансовый регулятор борется с финансовыми пирамидами и нелегалами рассказал накануне директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России, Валерий Лях, в Instagram-блог-шоу частного финансового консультанта, Виктории Шергиной.

Почему ЦБ занимается недобросовестными практиками, а не полиция?

«Задача Банка России изначально – это выявлять недобросовестные практики на биржевых (организованных) торгах потому, что такие практики обрушают доверие граждан к бирже и к ценообразованию на ней.

Но, помимо этого, пару лет назад мы всерьез занялись выявлением тех недобросовестных практик, которые в народе называются «финансовые пирамиды» или «нелегальная форекс-деятельность», которые являются препятствием для того, чтобы человек пришел на фондовый рынок, на нормальный рынок. Если человек вляпался в финансовую пирамиду, то его доверие к финансовым рынкам пропадает навсегда.

Защита граждан, потребителей финансовых услуг является нашей задачей. И мы для этого выявляем, не то что бы недобросовестные, но мошеннические организации в первую очередь. Формируем информацию о них, выясняем кто бенефициар и направляем информацию в те органы, которые могут принимать решение (противодействовать фактически такой деятельности) — у нас это правоохранительные органы.

Но, граждане все-равно попадаются, зачастую, на удочку мошенников. Приходят, приносят деньги и, конечно, они бы хотели вернуть деньги обратно. Вернуть деньги у мошенников нереально на 99,9%. Поэтому, некоторое время назад мы приняли решение, что самая важная задача, которую Банк России может сделать для потребителей финансовых услуг – это предупреждать о такого рода мошеннических компаниях».

Как распознать финансовую пирамиду?

«Есть два ответа на данный вопрос. Если вы спрашиваете сами себя «а не финансовая ли пирамида это, потому что такие интересные предложения», то 100% — это финансовая пирамида. Проверить или это финансовая пирамида можно за 2 минуты на сайте Банка России, где публикуются 2 списка: лицензированных (в РФ) организаций и список компаний, которые являются мошенническими (черный список ЦБ).

Начали мы с того, что публиковали списки такого рода (примечание: речь идет об обновлении черного списка ЦБ) два раза в месяц, недавно перешли к публикациям один раз в неделю, сейчас уже три раза в неделю обновляем список. Я думаю, что до конца года мы перейдем, точно, к ежедневному обновлению такого списка».

Сколько люди теряют на финансовых пирамидах?

В среднем человек теряет от 50 до 100 тысяч рублей — средний чек, условно. Но это средний человек. Есть суммы и десятки миллионов рублей. Зачастую, организаторы финансовых пирамид работают с такими людьми индивидуально. Если организаторы пирамид действуют масштабно, то средний чек – от 300 до 800 тысяч рублей – это следующая категория. То есть, масса, кто заходит попробовать – это до 100 тыс., а те, кто всерьез верят – это 300-800 тыс.

Под что маскируются пирамиды?

В первую очередь – это криптовалюты – инвестиции в криптовалюты, привлечение средств для торговли на криптовалютном рынке, якобы, или якобы на рынке Форекс. Вообще мошенники – очень хорошие маркетологи, они смотрят, что сейчас популярно на рынке с точки зрения инфо-повестки, и пользуются этим.