Уже по некой, сложившейся традиции, Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России, подвел итоги деятельности его ведомства за первый квартал этого года. Он также рассказал газете «Известия», почему активность «черных» компаний снизилась на рынке Форекс и повысилась в сфере мошенничества с криптовалютами.
По словам представителя ЦБ РФ, всего же за первый квартал по всем направлениям мегарегулятор выявил 1159 субъектов нелегальной деятельности, что это на 24,6% больше, чем за аналогичный период. Тем не менее, самый большой рост был зафиксирован по нелегальным кредиторам.
«Если на рынке нелегального кредитования мы видим значительный рост, то по нелегальному Форексу наблюдаем серьезное падение. В первом квартале 2023 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого на 43% сократилось количество выявленных нелегальных профучастников рынка ценных бумаг — всего выявлено 204 таких субъекта. В основном это нелегальные участники рынка Форекс — 198 субъектов».
«Форекс у нас потерял популярность»
«Снижение в первую очередь связано с внешними ограничениями и сокращением инструментов платежей. Переводить деньги — а нелегальные Форекс-дилеры часто зарегистрированы за границей — стало сложнее. И Форекс у нас потерял популярность».
«Еще мы отмечаем уход в сегменте гемблинга от форекса к криптовалютам. Это одна из ключевых тенденций нынешнего года. Если раньше финансовые пирамиды прежде всего привлекали средства через крипту, то сейчас предлагают инвестиции в криптопроекты. Два–три года назад самой популярной схемой было привлечение денег в ico (Initial coin offering — первичное размещение), сейчас этого почти не осталось», сказал г-н Лях.
Арбитраж между разными площадками на одну криптовалюту
«Одна из самых популярных, наверное, схем последнего времени — это арбитраж между разными площадками на одну криптовалюту. Этим часто пользуются мошенники, предлагая своим клиентам «классную» идею для заработка: на одной площадке известная криптовалюта, например, Bitcoin, торгуется по одной цене, а на другой — по более высокой. Купил подешевле, продал подороже. Для этого нужно завести деньги на площадку, где стоимость ниже, а потом получить на той, где более высокая цена. Только первая или вторая площадка, как правило, нарисованы мошенниками. Сначала они дают человеку один–два раза получить прибыль, он видит, как это здорово, увлекается и приносит уже серьезные суммы. После чего остается без всех вложений.
«Вообще мы многие вещи стали делать эффективнее»
На вопрос о блокировке банковских переводов, представитель ЦБ ответил, что сейчас все-таки пирамиды предпочитают бесконтактный способ, особенно в крипте. Это позволяет им получать деньги, работая из-за границы. «Но при этом мы на уровне как раз кредитных и других финансовых организаций устанавливаем барьер, который помогает отсекать граждан от нелегальных субъектов, от откровенно мошеннических субъектов. Вообще мы многие вещи стали делать эффективнее. Так, теперь на блокировку мошеннического сайта с момента его обнаружения уходит всего пять с половиной дней. Раньше этот путь был гораздо дольше», сказал он.
«Но блокировки в соцсетях по-другому устроены. Например, мы блокируем информацию во «ВКонтакте». Но, скажем, в Telegram в этом плане есть определенные трудности. Я надеюсь все же, что люди будут сами достаточно сознательными в отношении своих инвестиций. Это лучшая защита», рассказал глава Департамента ЦБ.
Раньше король глупостей по Форексу в ЦБ был Швецов, теперь появился Лях, пока на уровне принца, но если так будет продолжать, то будет новым королём глупостей.