О потребности в дополнительных мерах по регулированию криптовалют и о необходимости «приземлить» площадки для обмена криптовалют в правовом поле Российской Федерации заявил недавно в интервью «Российской газете» статс-секретарь — заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу, Герман Негляд.
«Прозрачный блокчейн»
На вопрос о том, как идет борьба с отмыванием денежных средств через использование криптовалют, г-н Негляд ответил:
«Риск отмывания преступных доходов через криптовалюты является высоким. Это в первую очередь отмывание доходов от наркоторговли, мошенничеств, финансовых пирамид, а также использование этого инструмента для террористических, экстремистских целей.
Финансовый сектор анализирует операции в традиционной, так называемой фиатной валюте, которые связаны с обменом на криптовалюту в той части, в которой он их может видеть. Банк России здесь очень активно действует, ориентируя финансовые организации на такие операции. В результате только в прошлом году мы получили от банков около 70 тысяч сообщений о подозрительных операциях, которые, предположительно, связаны с незаконным оборотом цифровой валюты.
При этом Россия одна из немногих стран, которая имеет свой собственный программный инструмент анализа криптовалютных транзакций – «Прозрачный блокчейн». Он позволяет видеть и анализировать операции, которые совершаются с рядом криптовалют (биткоин и другие). Мы активно этим пользуемся, и есть уже несколько десятков уголовных дел, доведенных до суда, где такой анализ использовался. Один из известных случаев — это расследование обстоятельств заказного убийства, которое было оплачено криптовалютой. Также правоохранительными органами уже выявлено несколько случаев взяток криптовалютой.
«Приземление в правовой поле»
Представитель Росфинмониторинга рассказал о дополнительных мерах по регулированию криптовалют:
Нам важно, чтобы организации, которые обменивают цифровую валюту (биржи и криптообменники), вошли в правовое поле и выполняли те же обязанности, что и банки. А это в первую очередь обязанность идентифицировать своих клиентов, поскольку основной риск — это анонимность владельца криптокошелька. Это, кстати, распространенная мировая практика — многие страны уже ввели такую обязанность.
Кроме того, это хранение этих данных и обязанность отвечать на наши запросы. Ну и в целом требуется «приземление» этих организаций в российском правовом поле. Сейчас в правительстве Российской Федерации с участием Банка России обсуждается соответствующий пакет законопроектов, пока в рамках экспериментального правового режима. Очень надеемся, что в ближайшее время дискуссии по нему будут завершены, чтобы он мог быть внесен в Государственную Думу и как можно скорее принят.
Сейчас криптообменников в России несколько тысяч. Ситуация осложняется тем, что подавляющее большинство из них действуют в виртуальной среде. «Приземление» как раз и предполагает образование юридического лица по российскому законодательству, регистрацию в налоговой службе, уплату налогов и так далее.
Мы взаимодействуем более чем с 70 финансовыми разведками мира, и в этих странах также есть криптовалютные биржи, обменники, где уже подобные правила введены. Мы запрашиваем и получаем информацию, которая требуется.
Новые виды мошенничества
Герман Негляд также рассказал об относительно новом виде мошенничества — так называемый налог на легализацию:
Мошенники звонят и предлагают его заплатить. Мошенничества появились после появления информационных сообщений о том, что одна из криптовалютных бирж собирается запретить россиянам иметь криптовалютные кошельки, предлагают «помощь» по выводу этих средств.
В кредитно-финансовой сфере мошенническая деятельность часто осуществляется преимущественно в интернете и связана с инвестиционными проектами, оказанием лжеброкерских услуг, незаконной банковской деятельностью, финансовыми пирамидами.
Так, только в прошлом году с использованием информации Росфинмониторинга правоохранительными органами пресечена деятельность 11 финансовых пирамид, возбуждено более 60 уголовных дел в отношении их организаторов и участников.
