Комитет по исполнению решений французского регулятора финансовых рынков, Autorité des marchés financiers (AMF), оштрафовал и запретил деятельность компании France Safe Media (FSM), агента, предлагавшего контракты на разницу (CFD) через счета, доступные на онлайн-платформе Alvexo.
Согласно опубликованному сообщению, регулятор оштрафовал компанию на 300 тыс. евро и наложил десятилетний запрет на деятельность в качестве связанного агента по предоставлению услуг по приему и передаче заявок (RTO). Кроме того, регулятор оштрафовал Лиора Маттука, управляющего FSM, на 100 тыс. евро и запретил ему в течение десяти лет управлять или руководить любой организацией в качестве связанного агента.
Связанные агенты — это посредники, предлагающие продукты и услуги от имени поставщика услуг, или, проще говоря, аффилированные лица. Компания FSM выступала в качестве связанного агента кипрского поставщика инвестиционных услуг VPR Safe Financial Group Limited.
Эти действия французского регулятора последовали после пяти нарушений, допущенных в период с января 2019 года по сентябрь 2021 года, в период в деятельности FSM в области RTO.
По мнению регулятора, компания не смогла продемонстрировать минимальный уровень квалификации и знаний своих продавцов. Кроме того, были выявлены несоответствия в анкетах, использовавшихся компанией для определения знаний и опыта клиентов. Кроме того, система оценок, основанная на анкетах, была неадекватной.
«Было установлено, что менеджеры по работе с клиентами вмешивались в процесс оценки потенциальных клиентов, прося их изменить свои ответы или заполнить анкету заново, что делало анкетирование бесполезным», — заявили в AMF. «Комиссия посчитала, что, таким образом, FSM не могла определить, обладают ли ее клиенты или потенциальные клиенты необходимым опытом и знаниями для понимания рисков, связанных с предлагаемыми продуктами или услугами».
Кроме того, FSM не разместила обязательное предупреждение о рисках на своих рекламных баннерах.
«В ходе проверки были выявлены недостатки в рекламных коммуникациях FSM по CFD, в частности, было отмечено отсутствие соответствующего предупреждения о рисках, связанных с CFD, на рекламных баннерах и несоблюдение запрета на продвижение CFD», — отметил регулятор.
Кроме того, компания не проинформировала клиентов о характере своей деятельности связанного агента и не проявила должной осторожности и осмотрительности в отношении аудита.
