Одна из крупнейших форекс-платформ Центральной Европы, Cinkciarz.pl, в составе ГК Conotoxia, недавно обвинила практически все крупные польские банки в «сговоре» и пригрозила исками на общую сумму 6,76 млрд злотых (1,6 млрд долларов США).
Однако сама финтех-компания находится под пристальным вниманием, поскольку прокуратура расследует жалобы от 1200 клиентов, утверждающих, что они не могут получить доступ к своим средствам. Власти заморозили 328 счетов компании в рамках продолжающегося расследования предполагаемого мошенничества и незаконного присвоения клиентских средств.
Отзыв лицензии KNF спровоцировал более широкий кризис в Cinkciarz.pl
Прокурорское расследование, начатое в октябре 2024 года после предупреждения от Польского управления финансового надзора (KNF), показало, что на замороженных счетах, вероятно, недостаточно средств для покрытия всех требований клиентов.
«Количество пострадавших само по себе демонстрирует масштаб этого расследования», — заявила Анна Маршалек, представитель Окружной прокуратуры в Познани, в интервью польской газете Rzeczpospolita.
Ранее KNF отозвал платежную лицензию у связанной компании Conotoxia sp. z o.o. за предполагаемые нарушения регулятивных требований относительно сегрегации клиентских средств. Однако представители KNF подчеркивают, что это регулятивное действие не связано с текущим кризисом вокруг клиентских средств в Cinkciarz.pl.
Скандал получил широкую огласку, когда известная польская актриса Анна Дерешовска сообщила, что не может вернуть 436 000 злотых (110 000 долл.) с ноября. Ее посты в социальных сетях вызвали лавину подобных жалоб от других клиентов.
В середине ноября компания объявила, что смогла вернуть средства 60% всех клиентов после потери лицензии. Тогда она утверждала, что погасит все оставшиеся долги до конца 2024 года. Однако группа в соцсети Facebook под названием «Обманутые Cinkciarz.pl», насчитывающая почти 9000 участников, включает людей, которые утверждают, что до сих пор не получили свои средства.
Биткоины на личных счетах и экстравагантный образ жизни
Более того, следователи обнаружили, что генеральный директор компании Марцин Пюро хранит около 492 биткоинов стоимостью 196 млн злотых (50 млн долл.) на личных устройствах. Об этом сообщает Rzeczpospolita.
Руководство Cinkciarz.pl объясняет кризис внешними факторами, включая предполагаемые систематические препятствия со стороны банков и регуляторное давление. Компания утверждает, что действия KNF навязали нереалистичные сроки для изменений в ИТ-инфраструктуре, хотя регуляторы оспаривают эти обвинения.
Добавляет противоречий и то, что в социальных сетях обнаружились свидетельства предполагаемых расточительных трат руководства компании. Жена генерального директора, известная в социальных сетях как Виктория Эберманн, демонстрировала якобы экстравагантный образ жизни с люксовыми брендами и дорогими автомобилями, что привлекло внимание к финансовому управлению компанией.
