Основное правило экономики капитализма, озвученное, как ни странно, самим Карлом Марксом, гласит: спрос рождает предложение. Опираясь на эту мудрость можно предположить, что резкий рост предложений, поступивших в прошлом году от зарубежных форекс-дилеров к российским потребителям обусловлен именно ростом спроса со стороны последних.
Отсутствие отечественных криптобирж и внебиржевых торговых площадок, скудный отечественный фондовый рынок и фактическое отсутствие валютного, крайне маленькое число лицензированных форекс-дилеров, запреты и ограничения, а также неконкурентные торговые условия – все это, возможно, и подталкивает россиян на поиски альтернативы за пределами Российской Федерации, тем более, что сделать это можно «не выходя из дома», то есть, в онлайн-доступе.
Устойчивый тренд последних лет
Департамент небанковского кредитования Банка России опубликовал сегодня свой аналитический обзор «Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке» за 2024 год. Согласно приведенным данным, в прошлом году ЦБ РФ выявил 9027 субъектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти в 1,6 раза больше, чем годом ранее!
Как считает российский регулятор, такая динамика объясняется несколькими факторами. Устойчивый тренд последних лет — финансовые пирамиды и псевдоброкеры, которые в основном работают в виде интернет-проектов, в том числе в социальных сетях и мессенджере Телеграм.
С одной стороны, оперативный мониторинг Интернета позволяет выявлять мошеннические ресурсы на начальном этапе, до их индексации поисковыми системами, и направлять на блокировку по инициативе Банка России. Большинство таких схем не успевают «раскрутиться» и собрать значительные средства.
С другой стороны, из-за простоты масштабирования схожих интернет-проектов, их анонимности, в том числе за счет использования криптовалют, мошенники создают новые схемы. Это объясняет рост количества выявляемых субъектов с признаками нелегальной деятельности.
«Еще одна тенденция последних лет — появление большого количества недобросовестных инвестиционных предложений. Ограничить распространение таких псевдоинвестиционных схем поможет подготовленный при участии Банка России закон. Он запрещает организациям, не поднадзорным Банку России и не регулируемым законодательно, а также их посредникам публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций. За незаконное привлечение инвестиций физических лиц установлены штрафы до 1 млн рублей», — отметили в Центробанке.
Число нелегальных торговых платформ выросло в 2,2 раза
Как уже повелось, особое внимание аналитиков российского ЦБ заслушивают субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (1936 субъектов выявлено в 2024 году — это в 2,2 раза больше, чем в 2023).
«После кратковременного снижения активности нелегальных форекс-дилеров, что объяснялось сложностями при трансграничных платежах у компаний с иностранной «пропиской», в 2024 году вновь резко увеличилось количество предложений от них», — подчеркнул регулятор.
Теперь организаторы схем предлагают клиентам использовать криптовалюту, чтобы пополнять счета в личных кабинетах и приобретать акции. Для этого они настоятельно рекомендуют якобы проверенных продавцов криптовалют или гарантируют возможность проведения расчетов через иностранные платежные сервисы.
Самой «востребованной» услугой, которую рекламировали нелегальные проекты, была возможность торговли на криптовалютных биржах и иностранном форекс-рынке
«Мошенники по-прежнему используют легенду о наличии у компании лицензии иностранного регулятора, гарантируют выгодную покупку ценных бумаг и предлагают торговлю с огромным кредитным плечом. Для участия в торгах иностранными инструментами и криптовалютой потенциальных клиентов активно привлекают через социальные сети и персональные консультации в Телеграм-каналах. В то же время возобновилась практика холодных обзвонов. Звонки могут быть с неизвестных номеров или через мессенджеры», — сказано в Обзоре.
В свою очередь, субъектов с признаками финансовых пирамид в России выявлено 5510 — в 1,9 раза больше, чем годом ранее. По словам регулятора, увеличилось количество пирамидальных схем с псевдоинвестиционными предложениями, которые публично привлекают средства в сомнительные проекты, обещая гарантированный доход.
Меры реагирования
Напомним, что, для того чтобы предупреждать граждан о незаконных проектах, Банк России публикует на своем сайте Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данные из списка используют государственные и коммерческие структуры, чтобы минимизировать риски для клиентов и контрагентов. Более того, Группа VK (ВКонтакте) и сервис «Яндекс Директ» внесли в правила пользования пункт о запрете рекламировать компании из списка.
Сведения о нелегальном предоставлении юридическими лицами финансовых услуг вносятся на платформу «Знай своего клиента». Это позволяет банкам оперативно учитывать степень рисков своих клиентов и их контрагентов при проведении операций.
Дополнительно Банк России направляет в кредитные организации информацию о физических лицах, которые участвовали в мошеннических схемах, а также о платежных инструментах и реквизитах, которые использовались. Кроме того, ЦБ направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы, ФАС России и иные уполномоченные организации.
Таким образом, в 2024 году по результатам рассмотрения материалов, ограничен доступ более чем к 17 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид.
