Финансовый регулятор Великобритании (FCA) сообщил, что мошенники, выдающие себя за сотрудников регулятора, в этом году обманули почти 500 человек. Более того, за первые шесть месяцев 2025 года FCA получило 4465 сообщений о мошеннических схемах с использованием имени регулятора, при этом 480 человек фактически перевели средства преступникам.
Эти цифры отражают тревожную тенденцию, поскольку мошенники используют репутацию регулятора для кражи денег и конфиденциальной банковской информации.
«Мошенники безжалостны, — сказал Стив Смарт, со-исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком в FCA. — Они пытаются украсть деньги у невинных жертв, выдавая себя за сотрудников FCA. Мы никогда не попросим вас перевести нам деньги или предоставить конфиденциальную банковскую информацию, такую как PIN-коды и пароли от счетов».
Люди старше 56 лет составили почти две трети всех обратившихся. Это подтверждает, что схемы мошенничества с использованием имени регулятора нацелены на пожилых потребителей. Преступники обычно связываются с жертвами по телефону, через текстовые сообщения, электронную почту или WhatsApp, утверждая, что представляют FCA.
Мошенничество с возвратом криптовалют
Наиболее часто встречающаяся схема мошенничества связана с цифровыми активами. Злоумышленники сообщают жертвам, что FCA вернула криптовалютные средства с кошельков, якобы незаконно открытых на их имя. Затем они преступники убеждают людей предоставить банковские реквизиты или перевести деньги, чтобы получить свои предполагаемые возвращенные активы.
Другой распространенный подход нацелен на людей, которые уже стали жертвами мошенничества с кредитами. Мошенники связываются с этими людьми, утверждая, что FCA может помочь им вернуть потерянные деньги, но только если они сначала заплатят комиссию. Подобная ситуация недавно затронула польских инвесторов, которые в итоге были обмануты дважды.
Третья схема включает поддельные электронные письма, в которых сообщается потребителям, что кредиторы получили против них судебные решения. В сообщениях получателям предписывается заплатить якобы имеющийся долг напрямую в FCA для разрешения юридического вопроса.
«Забой свиней» добавляет эмоциональную манипуляцию
Управление по финансовому надзору также предупредило о мошенничестве по схеме «забой свиней» (pig butchering), когда преступники в течение длительного времени выстраивают романтические или личные отношения с жертвами, прежде чем совершить инвестиционное мошенничество. После первоначальной кражи те же мошенники часто возвращаются, выдавая себя за сотрудников FCA, которые могут помочь вернуть украденные средства — за определенную плату.
Это предупреждение прозвучало на фоне продолжающегося роста масштабов мошенничества с использованием имени регулятора. За весь 2024 год FCA получило 10 379 сообщений о поддельных схемах с использованием своего имени, при этом 991 человек потерял деньги из-за мошенников.
Рост числа мошенничеств
Регулятор советует людям, получившим сомнительные сообщения, проверять их подлинность, связываясь с FCA напрямую через его официальный вебсайт, а не отвечая на подозрительное сообщение. Потребители могут сообщать о предполагаемых мошенничествах в Action Fraud или полицию Шотландии, в зависимости от их местонахождения.
Резкий рост числа мошенничеств с использованием имени FCA отражает более широкие тенденции в финансовом мошенничестве, когда преступники все чаще используют имена известных учреждений, чтобы обойти скептицизм потребителей и украсть деньги или личную информацию.
В апреле редакция Finance Magnates сообщала, что мошенники трижды обманули одних и тех же жертв, сначала выдавая себя за коллекторов, а затем за сотрудников Европола.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
